vai man jāinformē banka, ja mainās mani akcionāri

Akcionāru maiņa: banka tam jāzina, parasti neinformējot

Jā, akcionāru maiņu paziņojat bankai, un parasti ne tik vēlu, kad iestājas jautājumu saraksts. Banka to dara ne no ziņkāres dēļ: klientu pārbaude, ko bankas ir piespiests veikt, lielākoties pamodas uz jautājumu, kurš caur akcijām patiešām izlemj. Ja tas mainās, iespējams mainās arī, kurš kā galīgais labuma guvējs ir reģistrēts, un tas ir tieši tas datu punkts, uz kura banka balsta savu riska novērtējumu.

Praksē tas notiek divos ceļos, kas ne vienmēr automātiski sakrīt. Tirdzniecības registers jāsaņem par maiņu noteiktajā termiņā — tas notiek caur KVK, nevis caur banku. Bet banka šo reģistru nepārbauda nepārtraukti; tā bieži vien paredz patstāvīgu paziņojumu, jo īpaši, ja maiņa ir pietiekami liela, lai skartų UBO reģistrāciju. Ja viens no jaunajiem akcionāriem ir politiski nozīmīga persona, tad tas sver vēl smagāk novērtējumā, un tas pats attiecas, ja jaunā puse ir uzskaitīta kādā sankciju sarakstā. Ja jums šī informācija vēl nav pilnīga, tad "vēl nav zināms" ir godīgāks atbilde nekā minējums.

Kur tas izriet: klientu pārbaude un tirdzniecības registers

Klientu pārbaudes pienākums ir noteikts Likumā par nopriedēšanu pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu; šis likums bankai piespiež UBO struktūru turēt aktuālu un tātad paziņojumus par izmaiņām tajā (likt paziņot). Atsevišķi Tirdzniecības reģistra likums 2007 piespiež uzņēmumu pašu paziņot izmaiņas reģistrētajos datos — tostarp akcionārus noteiktas juridiskas formas gadījumā — Tirdzniecības registram. Abi paziņojumi stāv blakus viens otram; viens otra vietu neaizņem.