musím banku informovať, ak sa zmenia mojí akcionári

Zmena akcionárov: banka to musí vedieť, obvykle bez výzvy

Áno, zmenu v akcionároch hlásite banke, a obvykle nie až v momente, keď vám príde zoznam otázok. Banka to nerobí z curiosity: zákazné prešetrenie, ktoré banky povinne vykonávajú, sa točí z veľkej časti okolo otázky, kto prostredníctvom akcií ťahá za nitky. Ak sa to zmení, môže sa zmeniť aj to, kto je registrovaný ako konečný užívateľ výhod a to je práve údaj, na ktorom banka zakláda svoj odhad rizika.

V praxi ide o dve kolajnice, ktoré sa automaticky nenaskytujú. Obchodný register musí dostať zmenu v lehote na to určenej — to ide cez KVK, nie cez banku. Ale banka čaká v registri nepretržite; často očakáva vlastnú správu, najmä ak je zmena dosť veľká na to, aby sa dotkla registra UBO. Ak je jeden z nových akcionárov politicky významná osobapotom sa to podstatne vážnejšie počíta v hodnotení, a rovnako platí, ak sa nová strana objavuje na niektorej sankčnej listine. Ak tieto informácie ešte nemáte úplne, potom je "ešte neznáme" počestnejšia odpoveď ako hádanie.

Odkiaľ vyplýva: zákazné prešetrenie a obchodný register

Povinnosť zákazného prešetrenia je uvedená v Zákone o prevencii legalizácie príjmov z nelegálnej činnosti a financovania terorizmu; tento zákon povinuje banku, aby udržiavala štruktúru UBO aktuálnu a aby teda zmeny v nej oznamovala (alebo ich nechávala oznamovať). Nezávisle od toho Zákon o obchodnom registri 2007 povinuje podnik samotný oznamovať zmeny v zaznamenaných údajoch — vrátane akcionárov pri určitých právnych formách — obchodnému registru. Obe správy sú vedľa seba; jedna nemení druhú.