jeħtieġ li ninforma l-bank jekk il-mħux-figi tiegħi jinbidlu

Bidla ta' azionista: il-bank għandu jaf, ħafna drabi mingħajr ma jittleb

Iva, bidla fl-azionisti tinnotifikaha lill-bank, u ħafna drabi mhux biss meta jikkunsidra li hemm lista ta' mistoqsija. Il-bank ma jagħmilux dan mingħal-kurżità: l-investigazzjoni tal-klijent li l-banek huma obbligati jwettqu, idur x'aktarx madwar il-kwistjoni ta' min jiddikta l-ħriet permezz tal-azzjonist. Jekk jinbidel dan, hemm possibbiltà li jinbidel ukoll min jinquier bħala aħħar benefiċjarju reġistrat, u dan huwa eżattament id-data li fuqha l-bank isir l-evalwazzjoni tal-riskju tagħha.

Fil-prattika, dan iqal permezz ta' żewġ sensiela li mhux awtomatikament jintilfu. Ir-Reġistru tal-Kummerċ irid jirċievi l-bidla fil-perjodu deċiż għal dak — dan humm permezz tal-KvK, mhux permezz tal-bank. Iżda l-bank ma jaqra dak ir-reġistru b'mod kontinwu; ħaffa drabi tistenna notifika propja, speċjalment jekk il-bidla hija kbira biżżejjed biex tamel effett fuq ir-reġistrazzjoni tal-UBO. Jekk wieħed mill-azzjonisti l-ġodda huwa persuna politikament prominenti, allura dan jippiza aktar fil-valwtazzjoni, u l-istess jgħodd jekk il-parti l-ġdida tidher fuq lista ta' sanżjonamenti. Jekk għadek m'għandek din l-informazzjoni kompleta, allura "għadu ma jkunx magħruf" huwa tweġiba aktar onesta minn supożizzjoni.

Fejn din tideriv minn: investigazzjoni tal-klijent u r-reġistru tal-kummerċ

L-obbligo tal-investigazzjoni tal-klijent jinstab fil-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Flussi Finanzjarji Illegali u tal-Finanzjament tal-Terrorizmu; dik il-liġi tobbliga lill-bank biex iżomm l-istruttura tal-UBO aġġornata u għalhekk biex iħabbar il-bidliet fiha (jew jagħmilhom iħabbru). Mingħajr ma nqabbel, il-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ 2007 tobbliga l-impriża stess biex tbigħ il-bidliet fid-data rreġistrata — inkluż azzjonisti għal ċerti forom legali — lir-Reġistru tal-Kummerċ. Iż-żewġ notifiki jammontaw l-una mal-oħra; waħda ma tissostitwixxi l-oħra.