trebam li obavijestiti banku ako se promijene moji dioničari

Promjena dioničara: banka mora znati, obično neizvršeno

Da, promjenu dioničara meldaš banci, i obično ne tek u trenutku kada stigne popis pitanja. Banka to ne čini iz znatiželje: istraga klijenta koju banke trebaju obaviti vrti se uglavnom oko pitanja tko preko dionica drži uzde. Ako se to promijeni, mogu se promijeniti i koji se kao konačni korisnik evidentira, a to je upravo podatak na kojem banka temelji svoju procjenu rizika.

U praksi, to ide kroz dva tračka koja se ne poklapaju automatski. Trgovinski registar mora dobiti promjenu u danom roku — to ide kroz KVK, ne preko banke. Ali banka ne čita taj registar kontinuirano; često očekuje vlastito obavijest, pogotovo ako je promjena dovoljno velika da utječe na UBO-registraciju. Ako je jedan od novih dioničara politički istaknuta osoba, tada se to računa dodatno teško u procjeni, i isto vrijedi ako se nova stranka pojavljuje na nekoj listi sankcija. Ako još nemate te informacije u cijelosti, tada je "još nije poznato" pošteniji odgovor nego nagađanje.

Odakle slijedi ovo: istraga klijenta i trgovinski registar

Obveza istrage klijenta nalazi se u Zakonu o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma; taj zakon obvezuje banku da održava UBO-strukturu ažurnom i stoga da (omogući) prijavu promjena u njoj. Odvojeno od toga, Zakon o trgovinskom registru 2007 obvezuje samo poduzeće da prijavi promjene u evidentirane podatke — uključujući dioničare kod određenih pravnih oblika — Trgovinskom registru. Obje prijave stoje jedne pored drugih; jedna ne zamjenjuje drugu.