Ar turiu informuoti banką, jei pasikeičia akcininkų sudėtis

Akcininko pasikeitimas: bankas turi žinoti, dažniausiai iš pradžių neinformuojus

Taip, akcininko pasikeitimą praneši bankui, ir dažniausiai ne tik tada, kai pasirodo klausimynas. Bankas tai daro ne iš smalsaus žvilgsnio: kliento tyrimas, kurį bankai privalo atlikti, daugiausia yra susijęs su klausimu, kas iš tiesų valdo įmonę per akcijas. Jei tai pasikeičia, gali pasikeisti ir tas, kas kaip galutinis naudos turintysis registruojamas, ir tai yra tiksliai tie duomenys, kuriais bankas grindžia savo rizikos įvertinimą.

Praktiškai tai vyksta dviem kanalais, kurie nebūtinai sutampa. Prekybos registras turi gauti šį pakeitimą per nustatytą laiką — tai vyksta per KVK, o ne per banką. Bet bankas neperskaito to registro nuolat; jis dažnai tikisi atskiro pranešimo, ypač jei pakeitimas yra pakankamai didelis, kad jis paveiktų UBO registrą. Jei vienas iš naujų akcininkų yra politinis šalies veikėjas, tada tai turi didesnę reikšmę vertinime, ir tas pats pasakytina, jei nauja šalis yra draudimų sąraše. Jei tu dar neturi tos informacijos visumoje, tada "dar nežinoma" yra sąžingesnis atsakymas nei spėjimas.

Iš kur tai kyla: kliento tyrimas ir prekybos registras

Kliento tyrimo pareiga yra nustatyta Įstatyme dėl veiksmų, skirtų pinigų plovimui ir terorisminės veiklos finansavimui, užkirsti kelią; šis įstatymas privalo banką laikyti UBO struktūrą aktualią ir todėl reikalauja, kad jis (leistų) pranešti apie pakeitimus joje. Be to, Prekybos registro 2007 m. įstatymas privalo pačią įmonę pranešti apie pakeitimus dokumentuotuose duomenyse — įskaitant akcininkus tam tikriems juridiniams subjektams — Prekybos registrui. Abu pranešimai yra vienas šalia kito; vienas nepakeičia kito.