musím banku informovat, pokud se změní moji akcionáři

Změna akcionářů: banka to musí vědět, obvykle bez dotazu

Ano, změnu akcionářů oznámíte bance, a obvykle ne až v okamžiku, kdy přijde dotazník. Banka to nedělá ze zvědavosti: klientské Due Diligence, které jsou banky povinny provádět, se z velké části točí kolem otázky, kdo prostřednictvím akcií tahem pravidel. Změní-li se to, může se změnit také to, kdo je zaregistrován jako konečný vlastník a právě to je údaj, na kterém banka zakládá svou hodnocení rizika.

V praxi to probíhá dvěma kanály, které se automaticky neshodují. Obchodní rejstřík musí obdržet změnu v příslušné lhůtě — to jde přes KVK, nikoli přes banku. Ale banka ten rejstřík nepřečítá nepřetržitě; často očekává vlastní oznámení, zejména pokud je změna dostatečně velká na to, aby se dotkla registru UBO. Je-li jedním z nových akcionářů politicky prominentní osoba, pak se to počítá s větší váhou v posouzení, a totéž platí, pokud se nová strana vyskytuje na některém sanktančním seznamu. Pokud ještě nemáte tyto informace úplné, pak je "dosud neznámo" poctivější odpověď než tipování.

Odkud to vyplývá: klientské Due Diligence a obchodní rejstřík

Povinnost provádět klientské Due Diligence je stanovena v Zákoně o prevenci praní peněz a financování terorismu; tento zákon zavazuje banku, aby udržovala strukturu UBO v aktuálním stavu, a tedy aby (nechala) oznámit změny v ní. Vedle toho Zákon o obchodním rejstříku 2007 zavazuje samotný podnik, aby oznámil změny v zapsaných údajích — včetně akcionářů u určitých právních forem — obchodnímu rejstříku. Obě oznámení stojí vedle sebe; jedno nenahrazuje druhé.