банката пита за очаквания годишен оборот при отваряне на сметка какво да попълня

Очаквания оборот е оценка, не годишни цифри

Попълнете реалистична оценка за текущата или предстоящата счетоводна година, въз основа на оборота, който вече познавате или очаквате. Банката не пита това, за да ви държи на число, а за да направи оценка на риска: дали обемът на трансакциите, който впоследствие ще тече по сметката, отговаря на профила на вашето предприятие? Оборот, който впоследствие се окаже по-висок или по-нисък от оценката, е нормален и сам по себе си не е проблем.

Ако все още нямате годишен отчет — например при ново стартирано предприятие — тогава обоснована оценка е достатъчна: въз основа на портфейл от поръчки, оферти или сравнима период. Ако имате тези цифри, отговорът е по-лесно да се подкрепи с това, което вече е установено. Проверете в този случай дали годишните отчети на предприятието са депозирани, тъй като депозиран годишен отчет е по-силна подкрепа за банката от оценка сама по себе си. Същия въпрос относно оборота и източника на доходи се появява и при други теми в проверката на клиентите, като произходът на средствата на предприятието — това са различни въпроси, но те принадлежат на едно и също досие и често на една и съща подкрепа.

Част от проверката на клиентите при отваряне на сметка

Този въпрос не произтича от любопитството на банката, а от проверката на клиентите, която изисква Законът за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма. Банката трябва да установи профила на риска на всеки търговски клиент преди да бъде отворена сметка, а очаквания оборот и очаквания модел на трансакции са стандартна част от това. Това не е данъчна или счетоводна задължение — което произтича от други правила, като Закона за търговския регистър 2007 — а моментно намиране, което банката използва, за да може да оценява по-късни трансакции.