banco pergunta faturamento anual esperado ao abrir conta o que informar

A receita esperada é uma estimativa, não um valor de faturamento anual

Preencha uma estimativa realista para o exercício contábil atual ou próximo, com base na receita que já conhece ou espera. O banco não faz essa pergunta para o obrigar a um número, mas para fazer uma avaliação de risco: o volume de transações que depois passarão pela conta corresponde ao perfil da sua empresa? Uma receita que se revelar superior ou inferior à estimativa é normal e, em si, não constitui um problema.

Se ainda não tem uma conta anual — por exemplo, numa empresa recém-constituída — então uma estimativa fundamentada é suficiente: com base na carteira de encomendas, orçamentos ou um período comparável. Se tem esses números, então a resposta é mais fácil de fundamentar com o que já foi registado. Verifique nesse caso se as demonstrações financeiras da empresa foram depositadas, porque uma conta anual depositada é uma fundamentação mais forte para o banco do que uma estimativa isolada. A mesma pergunta sobre receita e origem dos rendimentos aparece também noutros tópicos do conhecimento do cliente, como a origem do patrimônio da empresa — são perguntas diferentes, mas fazem parte do mesmo dossiê e frequentemente da mesma fundamentação.

Parte do conhecimento do cliente ao abrir conta

Esta pergunta não vem da curiosidade do banco, mas do conhecimento do cliente que a Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo prescreve. O banco tem de determinar o perfil de risco de cada cliente comercial antes de abrir uma conta, e a receita esperada e o padrão de transação esperado são uma parte padrão disso. Não é uma obrigação fiscal ou de contas anuais — isso decorre de outras regras, como a Lei do Registo Comercial de 2007 — mas um momento de avaliação que o banco utiliza para poder avaliar transações posteriores.