η τράπεζα ρωτά τον αναμενόμενο ετήσιο κύκλο εργασιών κατά το άνοιγμα λογαριασμού τι να συμπληρώσω

Ο αναμενόμενος κύκλος εργασιών είναι μια εκτίμηση, όχι ετήσια στοιχεία

Συμπληρώστε μια ρεαλιστική εκτίμηση για το τρέχον ή προσεχές λογιστικό έτος, με βάση τον κύκλο εργασιών που ήδη γνωρίζετε ή αναμένετε. Η τράπεζα δεν το ζητά αυτό για να σας δεσμεύσει σε έναν αριθμό, αλλά για να κάνει μια εκτίμηση κινδύνου: ταιριάζει ο όγκος συναλλαγών που θα διέλθει από τον λογαριασμό με το προφίλ της επιχείρησής σας; Ένας κύκλος εργασιών που αποδειχθεί υψηλότερος ή χαμηλότερος από την εκτίμηση αrgentina είναι φυσιολογικό και καθ' εαυτό δεν αποτελεί πρόβλημα.

Εάν δεν έχετε ακόμη ετήσιο λογαριασμό — για παράδειγμα σε μια νεοσύστατη επιχείρηση — τότε μια τεκμηριωμένη εκτίμηση είναι επαρκής: με βάση το χαρτοφυλάκιό παραγγελιών, προσφορών ή μια συγκρίσιμη περίοδο. Εάν διαθέτετε αυτά τα στοιχεία, τότε η απάντηση είναι ευκολότερη να τεκμηριωθεί με αυτά που έχουν ήδη καταγραφεί. Ελέγξτε σε αυτήν την περίπτωση εάν τα ισοζύγια της επιχείρησης έχουν καταθεθεί, διότι ένας καταχωρημένος ετήσιος λογαριασμός είναι για την τράπεζα ισχυρότερη τεκμηρίωση από μια εκτίμηση μόνο. Η ίδια ερώτηση σχετικά με τον κύκλο εργασιών και την προέλευση των εισοδημάτων εμφανίζεται επίσης σε άλλα θέματα της έρευνας πελατών, όπως την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης — είναι διαφορετικές ερωτήσεις, αλλά αναφέρονται στο ίδιο δοσσιέ και συχνά στην ίδια τεκμηρίωση.

Μέρος της έρευνας πελατών κατά το άνοιγμα λογαριασμού

Αυτή η ερώτηση δεν προέρχεται από περιέργεια της τράπεζας, αλλά από την έρευνα πελατών που απαιτείται από τη νομοθεσία για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η τράπεζα πρέπει να καθορίσει το προφίλ κινδύνου κάθε επιχειρηματικού πελάτη πριν ανοίξει ένας λογαριασμός, και ο αναμενόμενος κύκλος εργασιών και το αναμενόμενο μοτίβο συναλλαγών είναι τυπικά μέρη αυτού. Δεν είναι φορολογική ή υποχρέωση ετήσιου λογαριασμού — αυτή προκύπτει από άλλους κανόνες, όπως ο Νόμος περί Εμπορικού Μητρώου 2007 — αλλά ένα στιγμιότυπο που χρησιμοποιεί η τράπεζα για να αξιολογήσει τις αργότερες συναλλαγές.