banka se ptá na očekávaný roční obrat při otevírání účtu co mám uvést

Předpokládaný obrat je odhad, ne roční čísla

Vyplňte realistický odhad pro běžný nebo nadcházející účetní rok, založený na obratu, který již znáte nebo očekáváte. Banka se to neptá proto, abyste se drželi určitého čísla, ale aby mohla provést odhad rizika: odpovídá objem transakcí, který bude později probíhat přes účet, profilu vaší společnosti? Obrat, který se následně ukáže vyšší nebo nižší, než byl odhad, je normální a samo o sobě není problém.

Nemáte-li ještě roční zprávu — například u nově založené společnosti — je dostatečná podložená kalkulace: na základě portfolia objednávek, nabídek nebo srovnatelného období. Máte-li tato čísla, je odpověď snazší podložit tím, co je již zaznamenáno. V takovém případě zkontrolujte, zda jsou účetní závěrky podniku depositáře, protože uložená roční zpráva je pro banku silnější podloženou informací než pouze odhad. Stejná otázka na obrat a zdroj příjmů se ostatně vrací i u jiných témat v průzkumu klientů, jako je původu majetku podniku — jsou to různé otázky, ale patří ke stejnému spisu a často ke stejné podloženosti.

Součást průzkumu klientů při otevírání účtu

Tato otázka nevychází ze zvědavosti banky, ale z průzkumu klientů, který předepisuje Zákon o prevenci praní peněz a financování terorismu. Banka musí určit rizikový profil každého podnikatelského zákazníka, než se účet otevře, a předpokládaný obrat a předpokládaný transační model jsou jejího standardní součástí. Nejedná se o daňovou nebo účetní povinnost — ta vyplývá z jiných pravidel, jako je Zákon o obchodním rejstříku 2007 — ale o snímek stavu, který banka používá k posouzení pozdějších transakcí.