pank küsib eeldatavat aastakäivet konto avamisel - kuidas täita

Eeldatav käive on hinnang, mitte aastaarvestus

Sisestage tegeliku hinnangu käibele käitava või järgneva majandusaasta kohta, mis põhineb käibel, mida te juba teate või ootate. Pank ei küsi seda selleks, et teid arvule köita, vaid selleks, et teha riskihinnang: kas tehingute maht, mis hiljem kontole liigub, sobib teie ettevõtte profiiliga? Käive, mis hiljem osutub hinnangust suuremaks või väiksemaks, on normaalne ja omaette probleem pole.

Kui teil pole veel aastaaruannet — näiteks äsja asutatava ettevõtte puhul — siis piisab põhjendatud hinnangust: tellimuste portfoolio, hinnapakkumised või võrreldav ajaperiood alusel. Kui teil need arvud on, siis on vastuse põhjendamine lihtsam selle põhjal, mis on juba fikseeritud. Kontrollige sel juhul, kas ettevõtte aastaaruanded on esitatud, sest deponeeritud aastaaruanne on panga jaoks käive hinnangu tugevam alus. Sama küsimus käibe ja tulude allikate kohta esineb muudel cliëntenonderzoek teemadel ka, nagu ettevõtte vara päritolu — need on erinevad küsimused, kuid nad kuuluvad samasse failidesse ja sageli samasse põhjendamisse.

Osa kontode avamise cliëntenondersöökumisest

See küsimus ei tule panga uudishimust, vaid cliëntenondersöökumisest, mille Raha pesnud võitlemise ja terrorismi rahastamise ennetamise seadus ette näeb. Pank peab kõigi äriühingute riskiprofiili määrama enne kontode avamist, ning eeldatav käive ja eeldatav tehingumuster on seal standardne osa. See ei ole maksustamis- või aastaarvestusvõlg — see tuleneb muudest sätetest, nagu Handelsregisterwet 2007 — vaid hetktõmmis, mida pank kasutab selleks, et hilisemaid tehinguid hinnata.