il-bank tistaqsi dwar ir-rivwew ta' sena mistennija meta tiftaħ kont x'nikteb

Ir-rivelazzjoni mistenni hija stima, mhux ċifra annwali

Idħol stima realistika għas-sena fiskalika kurrenti jew futura, bbażata fuq ir-rivelazzjoni li diġà taf jew tistennew. Il-bank ma titqil dan biex titħebbek ma' numru, iżda biex tagħmel valutazzjoni tar-riskju: il-volum ta' transakċjonijiet li jmur fuq il-kont aktar tard huwa konsistenti mal-profil tiegħek? Ir-rivelazzjoni li aktar tard tkun ogħla jew aktar baxxa mill-istima hija normali u fiha nnifisha mhix problema.

Jekk għadek m'għandekx kont annwali — pereżempju f'negozju li biss xtaqal — allura stima sostnuta hija suffiċjenti: ibbażata fuq il-portfolio tal-ordnijiet, kwotazzjonijiet jew perjodu komparabbli. Jekk għandek dawk il-ċifri, allura it-tweġiba hija aktar faċli li tkun sostnuta b'dak li diġà ġie rreġistrat. Fil-każ dak, iċċekkja jekk ir-rapporti finanzjarji tal-intrapriża jkunu tqiegħdu, għax kont annwali midepositat huwa għall-bank sosteniment aktar qawwi minn stima waħedha. Bl-inqas, ir-rixt istess dwar ir-rivelazzjoni u l-oriġini tal-entrati tat-tul jiġi mrieħed f'suġġetti oħra tal-investigazzjoni tal-klijent, bħal il-oriġini tal-assi tal-intrapriża — huma mistoqsijiet differenti, iżda huma relatati mal-istess fajl u ħafna drabi mal-istess sosteniment.

Parti tal-investigazzjoni tal-klijent meta tiftaħ kont

Din il-mistoqsija mhiex ġejja minn kuriożità tal-bank, iżda mill-investigazzjoni tal-klijent li l-Att għall-Prevenzjoni tal-Laħwi tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu jippreskkribi. Il-bank għandu jistabbilixxxi l-profil tar-riskju ta' kull klijent kummerċjali qabel ma tiftaħ kont, u r-rivelazzjoni mistenni u l-mudell ta' transakċjonijiet mistenni huma hemm parti standard. Mhix obbliju tal-fiskus jew tal-kont annwali — dak joħroġ minn regoli oħra, bħal l-Att tal-Reġistru tal-Kummerċ tal-2007 — iżda snapshot li l-bank juża biex jistgħu jevalwaw transakċjonijiet aktar tard.