bank pyta o oczekiwaną roczną sprzedaż przy otwieraniu rachunku — co wpisać

Oczekiwane przychody to szacunek, nie dane roczne

Wpisz realistyczne oszacowanie na bieżący lub nadchodzący rok obrachunkowy, na podstawie przychodów, które już znasz lub spodziewasz się. Bank pyta o to nie po to, aby się wobec niego tych liczb trzymał, ale aby dokonać oceny ryzyka: czy wolumen transakcji, które w przyszłości będą przepływać przez rachunek, pasuje do profilu twojego przedsiębiorstwa? Przychody, które ostatecznie będą wyższe lub niższe niż oszacowanie, to norma i samo w sobie nie stanowi problemu.

Jeśli nie masz jeszcze sprawozdania finansowego — na przykład w przypadku nowo założonego przedsiębiorstwa — wystarczy oszacowanie oparte na dokumentacji: na podstawie portfela zamówień, ofert lub porównywalnego okresu. Jeśli masz już te dane, odpowiedź jest łatwiej do udokumentowania tym, co już zostało ustalone. Sprawdź w takim przypadku czy sprawozdania finansowe przedsiębiorstwa są zdeponowane, bowiem zdeponowane sprawozdanie finansowe jest dla banku mocniejszą dokumentacją niż samo oszacowanie. To samo pytanie dotyczące przychodów i źródła dochodów pojawia się zresztą również w innych kwestiach badania klienta, takich jak źródła majątku przedsiębiorstwa — to różne pytania, ale należą do tego samego dossier i często do tej samej dokumentacji.

Część badania klienta przy otwieraniu rachunku

To pytanie nie wynika z ciekawości banku, ale z badania klienta, które wymagane jest na mocy Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Bank musi ustalić profil ryzyka każdego klienta biznesowego przed otwarciem rachunku, a oczekiwane przychody i oczekiwany wzór transakcji są standardową częścią tego procesu. To nie jest obowiązek podatkowy lub obowiązek sprawozdawczy — te wynikają z innych przepisów, takich jak Ustawa o Rejestrze Handlowym z 2007 roku — ale jest to migawka, którą bank wykorzystuje do oceny przyszłych transakcji.