Cad is fáth a iarrann an banc ar fhiondraíonn ó an bhreithimh

Dhá-infhaistíocht choigríche agus cosc ar nigh airgid, ní creideas

Ní iarrann an banc seo de ghnáth chun a bheith ar an eolas faoi iontaobhacht an chreidiúnaigh, ach toisc go n-éilíonn scrúdú an chliaint air seo. Is féidir le geld a thagann ó taobh amuigh de na Ísiltíre — iasachta ó bhanc dhá-infhaistíochta, infhaistíochta ó thír taobh amuigh den AE, líne creidis ag banc dhá-infhaistíochta — a bheith ina chúis ag an banc fhiafraighí faoin bhunús. Is gnáth na scrúdú cliaint sin a chuimhníonn an banc a dhéanamh faoi bhreithiúnas an Wft. Ní dhéanann an banc imní faoin bhualadh féin, ach ar an gceist ar féidir an sreabh airgid a mhíniú agus ar bhraistint sé don ghnó.

Go praiticiúil, cuireann an banc an cheist seo le chéile go minic le gceist faoi foinse an bhailiú de chuid an fhiontair agus faoin an spéir-fhabhraitheoirí deiridh. Má tá an fiaráide dhá-infhaistíochta ina UBO fosta, ba bhreá don bhainc an dá fhreagra a dhéanamh a chloí le chéile: iasacht ó bhallraitheoirí a bhí ar eolas cheana mar bhabhraitheoirí, nár dhúirt siad níos lú ceist ná airgead ó pháirtí anaithnid. Mura bhfuil dá-infhaistíochta choigríche ag an ghnó, is "ní hea" an freagra anseo ar an bhfhírinne nach bhfuil gá do dhochumint fhoinse ag an dossier — is é gealadh fíor a bhíonn ann, ní dhéanamh measúnú.

Fréamh: scrúdú an chliaint sa Wwft

Leanann an cheist seo ó an scrúdú cliaint ar chaithfidh na banca a dhéanamh faoi bhreithiúnas an Wft. Caithfidh an banc a bheith ar an eolas faoi nádúr agus bunús na dtaifeadta agus na sreabhadh airgid dá cliaint, agus tagann dá-infhaistíochta choigríche isteach ann. Ní cheist a leanann as an Handelsregisterwet 2007 nó an treoir CSRD — bhaineann siad le codanna eile den dossier, ar nós na sonraí caighdeánach ar an ghnó agus tuairisciú ar dhomhantacht. A mbíonn amhras ag duine ar chineál áirithe infhaistíochta a bheith tuairiscithe, ní bhfaighfidh siad an freagra sa dossier slabhraí féin, ach i spréachán an bhainc nó ag an duine teagmhála ar thug siad an liosta ceist amach.