għaliex titola il-bank għal finanzjament minn barra

Il-finanziament barranin jaffettwa l-prevenzjoni tal-ħasad tal-flus, mhux il-kreditu

Il-bank ġeneralment ma titlibx dan biex taf xi ħaġa dwar il-kredibilità, iżda minħabba li investigazzjoni tal-klijent teħtieġ dan. Il-flus li ġejjin minn barra mill-Olanda — self mill-azionista barranin, investiment minn pajjiż barra l-UE, linji ta' kreditu ma' bank barranija — jistgħu jkunu raġuni għall-bank biex titlob aktar dwar l-oriġini. Dan huwa parti mill-investigazzjoni tal-klijent li kull bank għandha tagħmel skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħasad tal-Flus u l-Finanziament tat-Terroriżmu. Il-bank m'interessa l-ammont in se, iżda l-kwistjoni jekk il-fluss tal-flus jista' jiġi spjegat u jaqbel mal-kumpanija.

Fil-prattika, il-bank ħafna drabi tikkombina din il-kwistjoni ma' mistoqsijat dwar il-oriġini tal-assi tal-intrapriża u dwar il- l-ultimi benefiċjarji effettivi. Jekk il-finanziatur barranin huwa wkoll UBO, il-bank tixtieq li jkollha dawn iż-żewġ tweġibiet allinjati: self mill-azjonista li diġà magħrufa bħala benefiċjarju effettiv tirraġa aktar ftit mistoqsijat minn flus minn parti mhux magħrufa. Jekk il-kumpanija m'għandha l-ebda finanziament barranin, allura "le" hawn hija t-tweġiba li għall-file m'għandux bżonn ta' dokument tas-sors — hija osservazzjoni fattwali, mhux valutazzjoni.

Bażi: investigazzjoni tal-klijent fil-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħasad tal-Flus u l-Finanziament tat-Terroriżmu

Din il-kwistjoni ġej mill-investigazzjoni tal-klijent li l-banks għandhom iwettqu skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħasad tal-Flus u l-Finanziament tat-Terroriżmu: il-bank għandu jkollha viżibilità dwar in-natura u l-isfond tal-transazzjonijiet u l-flussi tal-flus tal-klijent tagħha, u l-finanziament barranin jaqع taħthom. Mhiex kwistjoni li ġej mill-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ tal-2007 jew il-Direttiva CSRD — dawk jirregolaw partijiet oħra tal-file, bħall-informazzjoni standard tal-intrapriża u r-rapporta dwar is-sostenibbilità. Min għandu dubji jekk forma ta' finanziament speċifika għandha tiġi r-rapportata, m'għandu s-soluzzjoni fil-ketendossier innifsu, iżda fil-portali tal-bank jew mal-kuntatt li pproduċa l-lista tal-mistoqsijat.