conas a mhíním don bhonc conas atá ár struchtúr gnó le gné-úinéireachtaí i ndáil a chéile

An cheist ar struchtúr an ghrúpa ag teacht ó KYC, ní ó CSRD

Iarratas a bhíonn ag an mbanc de ghnáth i gcomhthéacs fiosrúchán custaiméara (KYC — "know your customer"), agus ansin bíonn trí rud i gceist: cé an t-úinéir, cé na gairmíonn a bhíonn faoin ngrúpa, agus cé atá i seilbh an spleáchais deiridh (UBO — "ultimate beneficial owner"). Is rud difriúil a bhíonn ann ó chonasc an ghrúpa a bhíonn i dtuarascáil inbhuanaitheachta: ba bhreá don bhancanna a fhios cé atá ag cinneadh maidir le rud ar bith, ní cé na heintitis a bhíonn i scóip CSRD. Is éard atá san fhreagra ach orgánógram nó liosta ar an eintitis, agus maidir le gach eintiteas a bhí sa bhráitreachas, an t-ainm reachtúil, an tír áit a bhfuil sé socraithe, agus an céatadán spéise scaireanna nó vóta.

An áit a bhfuil sé ag teacht ó dhoiciméad slabhra amháin: an t-ainm reachtúil den fhionrarc, an uimhir clárúcháin agus na tíortha áit a bhfuil socruithe go díreach iad na páirc atá an banc ag iarraidh a fheiceáil maidir le gach eintiteas. Maidir le gairmí i tír eile, tá líon clárúcháin áitiúil de dhíth, ní amháin an duine faoi na tuismitheoirí. Mura bhfuil gairmí ar foluain sa dhoiciméad fós, is fíor níos macánta a bheith ann ó thaobh "ní ea, ní amháin fós iomlán" atá ann go fóill ná struchtúr a líonadh nach bhfuil ceart air — iarratas a choinneáil an banc nuair a bhíonn amhras ann, agus orgánógram gearr i bhfoirm níos mó soiléire ná freagra ar bith ar bith ar thaobh an ghearr ann.

An Chlárlann Trádála an fhoinse, ní an banc féin

An bunús ar an iarratas seo is ea an Trádála-Chlárú Acht 2007: tá na sonraí ar thúirtéalach an ghnó clárúcháin ann, lena n-áirítear an t-fhoirm reachtúil, rialtóirí agus — i struchtúr a bhíonn ann — na ceangail idir an mháthair agus gairmíonn. Ní bhíonn an banc a thástáil rud ar bith nua anseo, ach iarraidh a dhéanamh ar an méid atá clárúcháin cheana ar a bhíonn ar chlárlann an Chambers of Commerce, arna laghdú leis an fhaisnéis UBO nach bhfuil soiléir go hiomlán ó chlár na trádála i ngach cás. Mar sin de, ba é an t-aschur is geal do gach eintiteas; i struchtúr a raibh tíortha iolracha ann, go raibh an cláruithe tíortha eile ar láimh agat, fosta, fiu mura bhfuil foinse leanta ar an doiciméad seo ar bith ann.