cén fáth ar chuireainn an banc an cheist ar ais an bhliain ar dhóigh ina nós

Déanann an banc a cliënt-imscrúdú arís, ní a fiosrúchán

Ní mór don bhainc a bheith ábalta a thaispéáint go bhfuil a grianghraf den chustaiméir reatha aici, agus is ionann sin agus: na ceisteanна céanna a leagadh ar ais go tréimhsiúil, fiú mura bhfuil aon athrú ann. Ar an chúis sin go an cheist faoi na páirtithe leas deireanach tagann sé ar ais gach bliain, fiú má tá an struchtúr UBO mar an gcéanna le trí bliana anuas.

Is rud difriúil ó bhainc go bainc ná próifíl riosca an chliaint, agus sin a chinneann cé chomh minic agus cé chomh domhain. Faigheann cliënt le riosca níos airde — smaoinigh ar ghaol PEP nó ar struchtúr le níos mó ionchuir dhílis thar spéir — scrúdú níos minice agus níos mionsonraithe ná cliënt le riosca íseal. Sin an fáth freisin go an cheist ar persón príobháideach polaitiúil a bhí i seilbh bainisteora uaireanta tagann sé ar ais gach bliain agus uaireanta ach geal in aghaidh na bhlianta ar a laghad. Mar sin níl an liosta ceiste ina athdhéanamh randamach, ach tá an ritim fúithi an banc, ní fúithi téarma staidéartha réamhshocraithe a bheidh mar an gcéanna do gach custaiméir.

Nuair a bhíonn sin sa Wwft: an cliënt-imscrúdú

Leanann an dualgas maidir le cliënt-imscrúdú leanúnach ó Acht um Chosc ar Ghealadh ar Airgead agus um Bhuiséadh Fóiréigean Sceimh. Ní hamháin go bhfuillíonn an banc ó dhualgas feidhmiúcháin ag tosú an chnaidhe, ach freisin chun fios a chosc a dhéanamh ar an bhfíricí a thaifeadh roimhe sin a fhanairt i réim — agus chun iad a iarraidh arís nuair nach bhfuil sin fhios cinnte. Ceisteanna slabhra eile, mar a bhíonn maidir le sonraí ó Chlárú na nGnó nó maidir le tuarascáil inbhuanaitheachta faoin CSRD, tá ritim ar leith ag gach ceann acu; an cheist bhliantúil bhainc tagann go sonrach ó dhualgas Wwft seo.