Bankas nori pamatyti mūsų valdos ir doktorbendrovių organogramą

Koncerno struktūra yra kliento tyrimo dalis, o ne rizikos vertinimo dalis

Bankas paprastai prašo organizacinės schemos atliekant kliento tyrimą: jis turi žinoti, kas stovi už įmonės, kas yra galutiniai naudos suinteresuotieji asmenys ir kaip grupėje pasiskirsto valdžia. Tai nėra klausimas apie tvarumą ar kibernetinį saugumą, taip pat ir ne pačios įmonės kredito vertinimas — tai susiję su pinigų šaltiniu ir valdžia. Holdingas su keliais dukteriniais įmonėmis, bendras įmonė arba akcininkų iš kitos šalies padaro struktūrą bankui mažiau akivaizdu nei paprastą ribotos atsakomybės bendrovę, ir tada bankas nori pamatyti schemą juoda balta, o ne ją atkurti iš atskirų atsakymų.

Dažnai tas pats klausimas taip pat iš netiesiogiai keliamas per atskirus laukus: kuriose šalyse turi įmonė filialus ir kuriame registro numeryje yra užregistruota įmonė. Organizacinė schema atsakys į tuos klausimus viename paveikslėlyje: ji parodo motiną, dukterines įmones ir procentus arba balsavimo teises tarp jų. Jei neturi aktualios schemos, tada Komercinio registro ištrauka su atitinkamais kiekvienos grupės subjekto KVK numeriais dažnai yra priimtinas tarpinis rezultatas, nors tai ne visada pakeičia visą apžvalgą, kurios bankas prašo — tai priklauso nuo banko.

Šią informaciją galima rasti Komercinio registro įstatyme, o ne darnaus plėtojimo sistemoje

Šis klausimas yra atskiras nuo CSRD, VSME standarto arba NIS2: šie pagrindai susiję su ataskaitavimu ir apsauga, o ne su nuosavybe ir valdžia grupėje. Organizacinės schemos pagrindas yra duomenys, kurie apie kiekvieną įmonę nustatyti pagal 2007 metų Komercinio registro įstatymą — iš jų galima nustatyti, kokios yra subjektų, kas yra vadovai ir kaip jie juridiškai yra susieti. Schemą sudarant tas registras paprastai yra geriausias pradžios taškas, nors jis neteikia paruoštos organizacinės schemos.