banca vrea să vadă un organigramă a holdingului și filialelor noastre

Structura de grup face parte din investigarea clientelei, nu din evaluarea riscului

Banca solicita organigramă de obicei in contextul investigarii clientelei: trebuie sa stie cine se afla in spatele intreprinderii, care sunt beneficiarii finali si cum functioneaza controlul in cadrul grupului. Nu este o intrebare despre sustenabilitate sau securitate cibernetica, si nici nu este o evaluare a creditului intreprinderii insasi — este vorba despre provenienta banilor si control. Un holding cu mai multe filiale, o asociere in participatiune, sau actionari dintr-o alta tara fac structura mai putin evidenta pentru banca decat o simpla bv, si atunci banca doreste sa vada schita in alb si negru in loc sa o reconstruiasca din raspunsuri izolate.

Adesea aceeasi intrebare este pusa si implicit prin campuri separate: în ce țări are întreprinderea sedii și sub ce număr de înregistrare este înscrisă întreprinderea. O organigramă raspunde acestor intrebari intr-o singura imagine: arata mama, fiialele, si procentajele sau drepturile de vot intre ele. Daca nu ai la dispozitie o schema actualizata, atunci un extras din Registrul Comertului cu numerele de inmatriculare CIF corespunzatoare fiecarei entitati de grup este adesea un obiectiv intermediar viabil, cu toate ca nu intotdeauna inlocuieste complet prezentarea generala pe care o solicita banca — depinde de banca.

Poate fi dedusa din Legea Registrului Comertului, nu dintr-un cadru de sustenabilitate

Aceasta intrebare este separata de CSRD, standardul VSME sau NIS2: aceste cadre se refera la raportare si protectie, nu la proprietate si control in cadrul unui grup. Baza organogramei se gaseste in datele inregistrate pentru fiecare intreprindere in conformitate cu Legea Registrului Comertului 2007 — din acestea se poate deduce care sunt entitatile, cine sunt administratorii si cum sunt ele legate din punct de vedere juridic. Pentru elaborarea unei schite, acel registru este de obicei cel mai bun punct de plecare, chiar daca nu furnizeaza o organigramă gata facuta.