Banka vēlas redzēt mūsu holding un meitas uzņēmumu organigram

Koncerna struktūra ir daļa no klienta pārbaudes, nevis riska novērtēšanas

Banka parasti pieprasa organizācijas shēmu klienta pārbaudes ietvaros: tā ir jāzina, kas atrodas aiz uzņēmuma, kādi ir galīgie labuma guvēji un kā ir sadalīta vadības varu grupā. Tas nav jautājums par ilgtspējību vai kiberdrošību, un arī ne uzņēmuma kredītreitinga novērtējums — tas ir par naudas izcelsmi un vadības varu. Holding ar vairākiem meitas uzņēmumiem, kopuzņēmums vai akcionāri citā valstī padara struktūru bankai mazāk pašsaprotamu nekā vienkāršas SIA gadījumā, un tad banka vēlas redzēt shēmu melnā krāsā uz balta fona tā vietā, lai to rekonstruētu no atsevišķām atbildēm.

Bieži vien tas pats jautājums tiek izsaņemts arī netieši, izmantojot atsevišķus laukus: kurās valstīs uzņēmumam ir filiāles un ar kādu reģistrācijas numuru uzņēmums ir reģistrētsOrganizācijas shēma atbild uz šiem jautājumiem vienā attēlā: tā parāda mātes uzņēmumu, meitas uzņēmumus un procentus vai balsstiesības starp tiem. Ja jums nav aktuālas shēmas, tad Komercreģistra izraksts ar katra grupas vienības attiecīgajiem komercreģistra numuriem bieži vien ir derīgs starpposma risinājums, lai gan tas ne vienmēr pilnībā aizstāj pilnīgu pārskatu, ko banka pieprasa — tas ir atkarīgs no bankas.

Var izsecināt no Komercreģistra likuma, nevis no ilgtspējības ietvara

Šis jautājums ir neatkarīgs no CSRD, VSME standarta vai NIS2: šie ietvari attiecas uz pārskatīšanu un drošību, nevis uz īpašumtiesībām un vadības varu grupā. Organizācijas shēmas pamats ir dati, kas par katru uzņēmumu ir reģistrēti saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007. — no tiem var secināt, kādi ir uzņēmumi, kādi ir vadītāji un kā tie ir juridiskā sasaistīti viens ar otru. Lai sagatavotu shēmu, šis reģistrs parasti ir labākais sākumpunkts, lai arī tas nesniedz gatavu organizācijas shēmu.