għaliex trid il-bank tkun taf eżattament għal xiex hija l-prestito

L-għan tal-kreditu huwa parti tal-investigazzjoni tal-klijent

Il-bank tistaqsi dwar l-għan eżatt tal-lend għaliex dak huwa parti obbligatorja tal-investigazzjoni tal-klijent taħt il-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasil ta' Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu. Il-bank m'għandha biss tkun taf min hu l-klijent tagħha, iżda wkoll jekk transazzjoni tkun tadatt mal-negozju u l-attività tiegħu. Lend għall-kapital tax-xogħol, għal tieħu ta' negozju jew għall-akkwist ta' magni kull wieħed iħtieġ fondazzjoni differenti, u l-bank tiddokumenta għal liema raġuni l-ammont mitlub hu loġiku għall-għan mogħti.

Dan huwa separatu mill-valutazzjoni tal-kreditu ذinnifsu — il-bank tinspezzjona separatament il-kapaċità tal-ħlas — iżda l-risposta għal din il-mistoqsija taffettwa definitvament liema provi jiġu mitluba. F'tieħu, il-bank ħafna drabi trid ukoll tara min huma l-ahhar benefiċjarji tal-impriża, partikolarment jekk il-partit miġbud għalih għandu struttura differenti ta' kontroll. F'lend għal espanzjoni internazzjonali l-mistoqsija dwar il-oriġini tal-assi tal-intrapriża tista' ssegwi, anki jekk dak il-kapaċità m'għandha xejn x'taqsam mal-lend — il-bank tesplorja l-profil tal-klijent bħala totalità, mhux biss it-transazzjoni.

Il-fondazzjoni titniħħa mill-investigazzjoni tal-klijent, mhux mir-Reġistru tal-Kummerċ

L-obbligu li tkun taf l-għan ta' transazzjoni titniħħa mill-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasil ta' Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu, li tbiegħ banki bħala istituzzjoni għall-investigazzjoni tal-klijent qabel u waqt relazzjoni kummerċjali. Dak huwa bażi differenti mill-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ 2007, li biss tiddikjara liema data bażika ta' negozju hija ppubblikata f'forma - forma legali, amministraturi, indirizz ta' post ta' negozju. L-għan tal-kreditu m'huwiex lura fil-Reġistru tal-Kummerċ u għalhekk mhux data li l-bank tista' tħarreġ; il-bank għandha tistaqsi u ddokumenta bħala parti tal-obbligung ta' file tagħha stessa.