при нас дойде нов управител, трябва ли банката да знае

Промяната на управлението вече е регистрирана в Търговската камера, не автоматично при банката

Нов член на управлението трябва да бъде докладван в Търговската камера, но това е различно от докладването при банката. Записът в Търговския регистър се актуализира автоматично след като докладването в КТ е обработено, но банката не вижда това автоматично. Банките са задължени по закон да знаят кой е в управлението на търговския клиент и кой има право да подписва — това се нарича проверка на клиента. При промяна на управлението банката обикновено сама поисква актуален отпечатък и потвърждение кой отсега нататък има право на подпис.

На практика това се случва чрез въпросниците, които банките изпращат периодично, или чрез отделно искане след промяна в КТ. Често се пита кой уставното име на предприятието може да представлява, и понякога също под какъв номер е регистрирана предприятието — можете да намерите чрез регистрационният номер, под който компанията е регистрирана. Ако вече сте попълвали това за друга банка или получател, обикновено е въпрос да преизпратите доказателството: отпечатък от КТ след промяната обикновено е достатъчен като доказателство.

Защо банката точно това иска да знае

Това следва от задължението банките да имат за идентификация и верификация на своите търговски клиенти, основано на данните, записани според Закона за търговския регистър 2007 във връзка с всяка предприятие — включително членове на управлението и право на подпис. Банката сама не проверява записа в КТ, а поисква от клиента да предостави доказателството веднага след промяна. Без това доказателство банката не може да отбележи въпросника като "да"; с валиден отпечатък обикновено е въпрос на преизпращане и потвърждение.