új vezető érkezik cégünkbe tudnia kell e a banknak

A vezetésváltozás már a Kereskedelmi és Iparkamarában szerepel, de nem automatikusan a banknál

Új vezetőt jelenteni kell a Kereskedelmi és Iparkamarának, de ez más bejelentés, mint a banknál történő bejelentés. A Kereskedelmi Nyilvántartásba történő bejegyzés automatikusan frissül, amint a KIK-bejelentést feldolgozzák, de a bank ezt nem látja automatikusan. A bankok törvényi kötelezettséggel rendelkeznek arra, hogy tudják, kik tartoznak egy üzleti ügyfél vezetéséhez és kik jogosultak aláírásra — ezt ügyfél-duediligenciának hívják. Vezetésváltozás esetén a bank általában saját magától kér egy friss kivonatot és arra kéri az ügyfelet, hogy erősítse meg, kik lesznek az aláírásra jogosultak.

A gyakorlatban ezt a bankok által időszakosan küldött kérdőíveken keresztül történik, vagy a KIK-módosítás után külön kérésre. Gyakran felteszik a kérdést, hogy kik a vállalat hivatalos neve jogosultak képviseletre, és néha azt is, hogy milyen szám alatt van az üzletág bejegyezve — ez megtalálható itt: az a lajstromszám, amely alatt a vállalat be van jegyezve. Ha ezt már korábban kitöltötted egy másik bank vagy ügyfél számára, általában csak újra kell feltöltened a támogatási dokumentumot: a módosítás utáni KIK-kivonat általában elégséges alátámasztásként.

Miért szeretné pontosan ezt tudni a bank

Ez a bankok üzleti ügyfelei tekintetében fennálló azonosítási és ellenőrzési kötelezettségéből követke­zik, amely a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási Törvény szerint rögzített adatokon alapul — beleértve a vezetőket és az aláírási jogot. A bank nem ellenőrzi saját maga a KIK-bejegyzést, hanem azt kéri az ügyfélnek, hogy szolgáltassa be a bizonyítékot amint módosítás történik. E bizonyíték nélkül a bank nem tudja az igennel kitölteni a kérdőívet; érvényes kivonattal általában csak fel kell tölteni és megerősíteni.