έρχεται ένας νέος διευθυντής στην εταιρεία μας πρέπει η τράπεζα να το γνωρίζει

Η αλλαγή διοίκησης έχει ήδη δηλωθεί στο Επιμελητήριο Εμπορίου, όχι αυτόματα στην τράπεζα

Ένας νέος διοικητής πρέπει να δηλωθεί στο Επιμελητήριο Εμπορίου, αλλά πρόκειται για διαφορετική δήλωση από εκείνη που γίνεται στην τράπεζα. Η εγγραφή στο Εμπορικό Μητρώο ενημερώνεται αυτόματα μόλις υποβληθεί η δήλωση του Επιμελητηρίου, αλλά η τράπεζα δεν το βλέπει αυτόματα. Οι τράπεζες υπόκεινται σε νομική υποχρέωση να γνωρίζουν ποιος περιλαμβάνεται στη διοίκηση ενός επιχειρηματικού πελάτη και ποιος έχει την εξουσία υπογραφής — αυτό ονομάζεται έρευνα πελάτη. Σε περίπτωση αλλαγής διοίκησης, η τράπεζα συνήθως ζητά μόνη της ένα ενημερωμένο απόσπασμα και επιβεβαίωση για το ποιος θα έχει από εδώ και πέρα εξουσία υπογραφής.

Στην πράξη, αυτό γίνεται μέσω των ερωτηματολογίων που στέλνουν περιοδικά οι τράπεζες ή μέσω ενός ξεχωριστού αιτήματος μετά από μια αλλαγή στο Επιμελητήριο. Συχνά ζητείται ποιος τη νόμιμη επωνυμία της επιχείρησης μπορεί να εκπροσωπήσει και μερικές φορές και το νούμερο εγγραφής της επιχείρησης — το οποίο μπορείτε να βρείτε μέσω ο αριθμός καταχώρησης υπό τον οποίο είναι εγγεγραμμένη η επιχείρηση. Αν το έχετε συμπληρώσει ήδη για άλλη τράπεζα ή πελάτη, συνήθως πρόκειται απλώς για επανυποβολή του εγγράφου: ένα απόσπασμα του Επιμελητηρίου μετά την αλλαγή συνήθως αρκεί ως τεκμηρίωση.

Γιατί η τράπεζα θέλει να γνωρίζει αυτό ακριβώς

Αυτό προκύπτει από την υποχρέωση ταυτοποίησης και επαλήθευσης που έχουν οι τράπεζες έναντι των επιχειρηματικών πελατών τους, με βάση τα δεδομένα που είναι καταχωρημένα για κάθε επιχείρηση σύμφωνα με τον Κώδικα Εμπορικού Μητρώου 2007 — συμπεριλαμβανομένων των διοικητών και της εξουσίας υπογραφής. Η τράπεζα δεν ελέγχει μόνη της την εγγραφή στο Επιμελητήριο, αλλά ζητά από τον πελάτη να προσκομίσει το απόδειξη μόλις υπάρξει μια αλλαγή. Χωρίς αυτό το απόδειξη, η τράπεζα δεν μπορεί να σημειώσει το ερωτηματολόγιο ως "ναι"· με ένα έγκυρο απόσπασμα, συνήθως είναι θέμα ανεβάσματος και επιβεβαίωσης.