meie ettevõttesse tuleb uus juht, kas pank peab seda teadma

Juhatuse muutus on juba Kaubanduskoja juures, mitte automaatselt pangal

Uue juhataja peate registreerima Kaubanduskojas, kuid see on erinev teatamine kui pangale. Kaubandusregistri kanne värskendatakse automaatselt, kui Kaubanduskoja teatamine on töödeldud, kuid pank seda automaatselt ei näe. Pangad on seaduslikult kohustatud teadma, kes asjaomase äriühingu juhatuses on ja kellel on allkirjaoigus — seda nimetatakse kliendi uurimiseks. Juhatuse vahetumisel küsib pank tavaliselt ise uusima väljavõtte ja kinnitust, kes edaspidi allkirja andmise õigusega on.

Praktikas käib see läbi küsimustike, mille pangad perioodiliselt saadavad, või eraldi taotluse kaudu pärast Kaubanduskoja muutust. Sageli küsitakse, kes ettevõtte seaduslik nimi võib esindada, ja mõnikord ka registreerimisnumber — selle leiate aadressilt ettevõtte registrinumber, mille alusel ettevõte on registreeritud. Kui olete seda juba ühe muu panga või vastuvõtja jaoks täitnud, on tavaliselt vaja tõendit uuesti üles laadida: Kaubanduskoja väljavõte pärast muutust tavaliselt piisab aluseks.

Miks pank seda täpselt teada tahab

See tuleneb pangade isikustamise ja kontrolimise kohustusest nende äriklientide suhtes, mis põhineb andmetel, mis on Kaubandusregistri seaduse 2007 kohaselt iga ettevõtte kohta salvestatud — kaasa arvatud juhatus ja allkirjaoigus. Pank ei kontrolli ise Kaubanduskoja registreeringut, vaid palub kliendil tõend esitada niipea, kui toimub muutus. Ilma selle tõendita ei saa pank küsimustikku märkida kui "jah"; kehtiva väljavõtte korral on tavaliselt vaja üles laadida ja kinnitada.