llega un nuevo administrador a nuestra empresa, ¿debe saberlo el banco

El cambio de junta directiva ya está registrado en la Cámara de Comercio, no automáticamente en el banco

Un nuevo miembro de la junta directiva debe notificarse a la Cámara de Comercio, pero esa es una notificación diferente a la del banco. El registro en el Registro Mercantil se actualiza automáticamente una vez que se procesa la notificación de la Cámara de Comercio, pero el banco no lo ve automáticamente. Los bancos tienen la obligación legal de saber quiénes forman parte de la junta directiva de un cliente empresarial y quiénes pueden firmar —eso se llama diligencia debida del cliente. Ante un cambio en la junta directiva, el banco generalmente solicita por sí mismo un certificado actualizado y confirmar quiénes pueden firmar en lo sucesivo.

En la práctica, esto se lleva a cabo a través de cuestionarios que los bancos envían periódicamente, o mediante una solicitud separada después de una modificación en la Cámara de Comercio. A menudo se pregunta quién la denominación estatutaria de la empresa puede representar, y a veces también bajo qué número está registrada la empresa — que se puede encontrar en el número de registro bajo el que está inscrita la empresa. Si ya lo ha rellenado para otro banco o cliente, generalmente se trata de volver a cargar el documento: un certificado de la Cámara de Comercio posterior al cambio suele ser suficiente como justificación.

Por qué el banco quiere saber esto exactamente

Esto se deriva de la obligación de identificación y verificación que tienen los bancos respecto a sus clientes empresariales, basada en los datos que según la Ley del Registro Mercantil 2007 constan de cada empresa — incluidos los miembros de la junta directiva y la capacidad de firma. El banco no verifica por sí mismo el registro de la Cámara de Comercio, pero solicita al cliente que presente la prueba en cuanto se produce un cambio. Sin ese documento, el banco no puede marcar el cuestionario como "sí"; con un certificado válido, generalmente se trata de cargar y confirmar.