un nouveau gestionnaire arrive dans notre entreprise la banque doit-elle le savoir

Le changement au sein du conseil d'administration est déjà enregistré à la Chambre de Commerce et d'Industrie, pas automatiquement à la banque

Un nouveau administrateur doit être signalé à la Chambre de Commerce et d'Industrie, mais c'est une notification différente de celle adressée à la banque. L'inscription au Registre du Commerce est automatiquement mise à jour dès que la notification à la CCI est traitée, mais la banque ne le voit pas automatiquement. Les banques sont légalement tenues de savoir qui siège au conseil d'administration d'un client professionnel et qui est autorisé à signer — c'est ce qu'on appelle le devoir de diligence à l'égard de la clientèle. En cas de changement au sein du conseil d'administration, la banque demande généralement elle-même un extrait à jour et une confirmation de qui sera désormais signataire.

En pratique, cela se fait via les questionnaires que les banques envoient périodiquement, ou via une demande séparée suite à une modification à la CCI. On demande souvent qui la dénomination statutaire de l'entreprise peut représenter, et parfois aussi sous quel numéro l'entreprise est enregistrée — à trouver via le numéro d'enregistrement sous lequel l'entreprise est immatriculée. Si vous l'avez déjà rempli pour une autre banque ou client, il s'agit généralement de télécharger à nouveau la pièce justificative : un extrait de la CCI postérieur à la modification suffit généralement comme justification.

Pourquoi la banque souhaite précisément le savoir

Cela découle de l'obligation d'identification et de vérification que les banques ont envers leurs clients professionnels, basée sur les données enregistrées selon la Loi sur le Registre du Commerce 2007 de chaque entreprise — y compris les administrateurs et le droit de signature. La banque n'examine pas elle-même l'inscription à la CCI, mais demande au client de fournir la preuve dès qu'il y a un changement. Sans cette preuve, la banque ne peut pas cocher le questionnaire comme "oui" ; avec un extrait valide, il s'agit généralement de télécharger et de confirmer.