застраховател пита с кои страни води търговия какво указвам

Посочването на страни обикновено се прави на основата на действително търговско движение

Обикновено застрахователят не пита за всяка страна, към която сте изпратили фактура някога, а за страните, с които се работи постоянно: постоянни доставчици, постоянни клиенти, обекти на дейност. Това е въпрос от клиентското проучване, а не въпрос от CSRD — застрахователят иска да знае къде се крие рискът, а не колко устойчива е веригата. Санкционирани страни и страни с висок профил на риск имат по-голяма тежест от еднократна поръчка към съседна страна. Ако се колебаете дали случайната операция трябва да се посочи, погледнете какво самият портал посочва като граница (често минимален размер или процент от оборота) вместо да определяте сами граница.

Това, което конкретно предоставяте, зависи от това, което веригата вече регистрира: често списък на страни с дял на оборота или брой отношения на страна, свързани с обектите на дейност и евентуално банковите отношения, които са там. Ако има съмнение относно страна, защото там е регистриран контрагент, това скоро докосва или компанията или администратор е в санкционен списък — това е отделен отговор, но често се пита в същата серия въпроси. Ако нямате пълен преглед на всички страни, то "все още не е пълно, ще бъде допълнено" е по-честен отговор, отколкото прогноза, която не е точна.

Правна основа: клиентско проучване по Wwft, а не Търговския регистър

Въпросът относно страни не произтича от Закона за търговския регистър 2007 — там се регистрира само кой е предприятието и където е регистрирано, а не с кого работи. Правната основа е клиентското проучване от Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма: застрахователят трябва да оцени рисковете на отношението, а страната на контрагента е при това стандартен фактор. Този преглед често се припокрива с това, което вече е регистрирано при произходът на средствата на предприятието, защото и двата въпроса произтичат от същата оценка на риска.