zavarovalec sprašuje, s katerimi državami trgam kaj navedhem

Države navedete običajno na podlagi dejanskega trgovinskega prometa

Običajno zavarovalnica ne sprašuje o vseh državah, v katere ste kdaj poslali račun, ampak o državah, s katerimi poslujete strukturno: o stalnih dobaviteljih, stalnih odjemalcih, enotah. To je vprašanje iz pregledovanja strank, ne vprašanje CSRD — zavarovalnica želi vedeti, kje se nahajajo tveganja, ne kako trajnostna je veriga. Države, na katere veljajo sankcije, in države z visokim profilom tveganja imajo večjo težo kot enkratni naročilo sosednji državi. Če se sprašujete, ali je treba navesti naključno transakcijo, si oglejte, kakšne meje predpostavlja samo portalno stran (pogosto minimalni znesek ali odstotek prometa) namesto da bi si sami postavili mejo.

Kaj konkretno pridobite, je odvisno od tega, kaj že beleži veriga: pogosto seznam držav z deležem prometa ali številom odnosov na državo, povezan z enotami in po potrebi tudi bankovnimi odnosi, ki jih spremljajo. Če obstaja dvom o državi, ker je protistran tam ustanovljena, to že hitro vpliva ali je podjetje ali član poslovodstva na seznamu sankcij — to je odločno drugačen odgovor, vendar se pogosto sprašuje v isti vprašalnik. Če nimate popolnega pregleda vseh držav, je »še ni popolno, bo dopolnjeno« bolj pošten odgovor kot ocena, ki ne drži.

Podlaga: Wwft-pregledovanje strank, ne Handelsregister

Vprašanje o državah ne izvira iz Handelsregisterwet 2007 — tam se le beleži, kaj je podjetje in kje je ustanovljeno, ne pa tudi s kom posluje. Podlaga je pregledovanje strank iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma: zavarovalnica mora oceniti tveganja odnosa, in država protistrani je pri tem standardni dejavnik. Ta pregled se pogosto prekriva s tem, kar je že zbrano pri izvoru premoženja podjetja, ker oba vprašanja izhajata iz iste ocene tveganja.