apdrošinātājs jautā, ar kurām valstīm es veicu tirdzniecību, ko es norādu

Valstis norāda parasti, pamatojoties uz faktisko tirdzniecības darbību

Parasti apdrošinātājs neprasa par katru valsti, kurā jūs kādreiz nosūtījāt rēķinu, bet par valstīm, ar kurām tiek veikta sistemātiska darbība: pastāvīgi piegādātāji, pastāvīgi pircēji, filiāles. Tas ir klienta pārbaudes jautājums, nevis CSRD jautājums — apdrošinātājs vēlas zināt, kur atrodas risks, nevis cik ilgtspējīga ir piegādes ķēde. Sankciju valstis un valstis ar augstu risku profilu ir svarīgākas nekā vienreizējs pasūtījums kaimiņvalstī. Ja jūs neskaidri izpratat, vai jānorāda neregulāra transakcija, skatieties uz to, kādu robežu pats portāls norāda (bieži minimāls apjoms vai apgrozījuma procents), nevis pats sev noteikt robežu.

Konkrēti to, ko jūs nodrošināt, nosaka tas, ko piegādes ķēdes dokumentācija jau reģistrē: bieži valstu saraksts ar apgrozījuma daļu vai attiecību skaitu valstī, kas saistīti ar filiālēm un, iespējams, ar banku attiecībām, kas tur ir. Ja valsts ir neskaidra, jo darījuma puse tur ir reģistrēta, tas ātri skar vai uzņēmums vai tā vadības loceklis ir sankciju sarakstā — tas ir atsevišķa atbilde, bet to bieži vaicā vienā un tajā pašā jautājumu kārtā. Ja jums nav pilnīga pārskats par visām valstīm, tad "vēl nav pabeigts, tiks papildināts" ir godīgāka atbilde nekā aprēķins, kas neatbilst patiesībai.

Pamatojums: Wwft klienta pārbaude, nevis Komercreģistrs

Valstu jautājums nerodas no Komercreģistra likuma 2007 — tur tiek reģistrēts tikai tas, kas ir uzņēmums un kur tas atrodas, nevis ar ko tas tirdzecos. Pamatojums ir klienta pārbaude no Likuma par baltu naudošanu un terorisma finansēšanas novēršanu: apdrošinātājam jānovērtē attiecību riski, un darījuma partnera valsts ir šajā gadījumā standarta faktors. Šis pārskats bieži pārklājas ar to, kas jau ir reģistrēts uzņēmuma mantas izcelsmijo abi jautājumi izriet no vienas un tās pašas risku novērtēšanas.