ubezpieczyciel pyta, z jakimi krajami prowadzę handel — co podać

Kraje podaje się zwykle na podstawie rzeczywistych transakcji handlowych

Zwykle ubezpieczyciel nie pyta o każdy kraj, do którego kiedykolwiek wysłali Państwo fakturę, ale o kraje, z którymi prowadzona jest działalność strukturalna: stali dostawcy, stali odbiorcy, oddziały. To pytanie z badania klienta, a nie z CSRD — ubezpieczyciel chce wiedzieć, gdzie tkwi ryzyko, a nie jak zrównoważony jest łańcuch dostaw. Kraje objęte sankcjami i kraje o wysokim profilu ryzyka mają większą wagę niż jednorazowe zamówienie do kraju sąsiedniego. Jeśli zastanawiają się Państwo, czy transakcja incydentalna powinna być zgłoszona, sprawdzić należy, jaką granicę wyznacza sam portal (często minimalną kwotę lub procent przychodów), zamiast ustalać własną granicę.

To, co konkretnie dostarczają Państwo, zależy od tego, co już rejestruje dossier łańcucha dostaw: często lista krajów z udziałem przychodów lub liczbą relacji na kraj, powiązana z oddziałami i ewentualnie relacjami bankowymi, które się do nich wiążą. Jeśli jest wątpliwość co do kraju ze względu na ubicję kontrahenta, to szybko się wiąże lub czy przedsiębiorstwo lub członek zarządu znajduje się na liście sankcji — to osobna odpowiedź, ale jest często pytana w tej samej rundzie pytań. Jeśli nie mają Państwo pełnego przeglądu wszystkich krajów, bardziej uczciwą odpowiedzią jest "jeszcze nie kompletne, będzie uzupełnione" niż szacunek, który nie jest dokładny.

Podstawa: badanie klienta na mocy Wwft, a nie Rejestr Handlowy

Pytanie o kraje nie pochodzi z Ustawy o Rejestrze Handlowym z 2007 roku — tam rejestruje się tylko to, kim jest przedsiębiorstwo i gdzie ma siedzibę, a nie z kim prowadzi handel. Podstawą jest badanie klienta z Ustawy o противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма: ubezpieczyciel musi ocenić ryzyka związane z relacją, a kraj kontrahenta jest przy tym czynnikiem standardowym. Ten przegląd często pokrywa się z tym, co już zarejestrowano u źródła majątku przedsiębiorstwa, ponieważ oba pytania wynikają z tej samej oceny ryzyka.