asiguratorul întreabă cu care țări fac comerț ce comunic

Menționarea țărilor se face de obicei pe baza comerțului efectiv

De obicei, asiguratorul nu întreabă despre fiecare țară către care ați trimis vreodată o factură, ci despre țările cu care se fac afaceri în mod structural: furnizori fixi, clienți fixi, sedii. Aceasta este o întrebare de investigare a clientelei, nu o întrebare de tip CSRD — asiguratorul dorește să știe unde se află riscul, nu cât de durabilă este lanțul de aprovizionare. Țările supuse sancțiunilor și țările cu un profil de risc ridicat cântăresc mai mult decât o comandă unică către o țară vecină. Dacă vă îndoiți dacă o tranzacție incidentală trebuie menționată, uitați-vă la ceea ce portalul însuși menționează ca limită (adesea o sumă minimă sau un procent minim din cifra de afaceri) în loc să stabiliți singuri o limită.

Ceea ce furnizați în mod concret depinde de ceea ce dosarul lanțului deja consemnează: adesea o listă de țări cu ponderea cifrei de afaceri sau numărul de relații pe țară, legată de sediile și eventual de relațiile bancare care le corespund. Dacă există îndoială cu privire la o țară deoarece o contrapartidă este sediul acolo, aceasta atinge rapid dacă întreprinderea sau un administrator se află pe o listă de sancțiuni — este un răspuns separat, dar este adesea pus în aceeași rundă de întrebări. Dacă nu aveți o imagine de ansamblu completă a tuturor țărilor, atunci "încă nu este complet, va fi completat" este un răspuns mai onest decât o estimare care nu este corectă.

Fundament: investigarea clientelei Wwft, nu Registrul Comerțului

Întrebarea privind țările nu provine din Legea Registrului Comerțului din 2007 — se consemnează doar cine este întreprinderea și unde este sediul ei, nu cu cine comercializează. Fundamentul este investigarea clientelei din Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului: asiguratorul trebuie să evalueze riscurile relației, iar țara contrapartidei este un factor standard în acest sens. Acel registru se suprapune adesea cu ceea ce deja a fost consemnat la proveniența averii organizației, deoarece ambele întrebări provin din aceeași evaluare a riscurilor.