vakuutusyhtiö haluaa tietää, minkä maiden kanssa käyn kauppaa, mitä ilmoitan

Maat ilmoitat yleensä todellisen kaupankäynnin perusteella

Vakuutuksenantaja ei yleensä kysy jokaisesta maasta, johon olet koskaan lähettänyt laskun, vaan maista, joiden kanssa harjoitat säännöllisesti liiketoimintaa: vakituiset toimittajat, vakituiset asiakkaat, toimipaikat. Tämä on asiakastuntemuksen kysymys, ei CSRD-kysymys — vakuutuksenantaja haluaa tietää, missä riskit ovat, ei kuinka kestävä ketju on. Pakotemaita ja maita, joiden riskinprofiili on korkea, painotetaan enemmän kuin satunnainen tilaus naapurimaahan. Jos epäilet, pitääkö satunnainen liiketoimi ilmoittaa, tutustu siihen rajaan, jonka portaali itse määrittelee (usein vähimmäissumma tai prosenttiosuus liikevaihdosta), etkä aseta rajaasi itse.

Se, mitä konkreettisesti toimitat, riippuu siitä, mitä ketjutiedosto jo kirjaa: usein lista maista, joissa on liikevaihdon osuus tai suhteiden määrä maata kohti, sidottuna toimipaikkoihin ja mahdollisesti pankkisuhteisiin, jotka liittyvät niihin. Jos epäilet maata, koska vastapuoli on siellä sijaitseva, se koskettaa nopeasti tai onko yritys tai johtaja pakotteilla olevalla listalla — se on erillinen vastaus, mutta sitä kysytään usein samassa kyselytuokiossa. Jos sinulla ei ole täydellistä katsausta kaikkiin maihin, "vielä ei valmis, täydennetään" on rehellisempi vastaus kuin arvio, joka ei pidä paikkaansa.

Perustelu: Wwft-asiakastuntemus, ei kaupparekisteri

Maat-kysymys ei tule Kaupparekisterilain 2007:stä — siinä vain kirjataan, kuka yritys on ja missä se sijaitsee, ei kenen kanssa se käy kauppaa. Perustelu on asiakastuntemuksesta Laissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä: vakuutuksenantajan on arvioitava suhteen riskit, ja vastapuolen maa on tässä vakiotekijä. Tämä katsaus usein päällekkäistää sen kanssa, mitä on jo kirjattu yrityksen varallisuuden alkuperästäkoska molemmat kysymykset johtuvat samasta riskien arvioinnista.