försäkringsgivaren frågar vilka länder jag handlar med vad anger jag

Du anger länder vanligtvis baserat på faktisk handelsverksamhet

Försäkringsgivaren frågar vanligtvis inte om varje land där du någonsin skickat en faktura, utan om de länder du bedriver verksamhet med strukturellt: fasta leverantörer, fasta kunder, etableringar. Det är en kundundersökningsfråga, inte en CSRD-fråga — försäkringsgivaren vill veta var risken ligger, inte hur hållbar kedjan är. Sanktionsländer och länder med höga risikoprofiler väger tyngre än en engångsorder till ett grannland. Om du är osäker på om en tillfällig transaktion ska anges, se vad portalen själv anger som gräns (ofta ett minimibelopp eller -procent av omsättningen) i stället för att själv sätta en gräns.

Vad du konkret levererar beror på vad kedjedossien redan fastslår: ofta en lista över länder med omsättningsandel eller antal relationer per land, kopplat till de etableringar och eventuellt bankrelationer som hör till det. Om det är osäkerhet om ett land eftersom en motpart är etablerad där, blir det snabbt eller om företaget eller en ledamot står på en sanktionslista — det är ett separat svar, men ställs ofta i samma frågeomgång. Om du inte har en fullständig översikt över alla länder, är "ännu inte fullständigt, kompletteras" ett ärligare svar än en uppskattning som inte stämmer.

Rättslig grund: Wwft-kundundersökning, inte handelsregistret

Länder-frågan kommer inte från lagen om handelsregistret 2007 — där registreras endast vilken företag det är och var den är etablerad, inte vilka den handlar med. Rättslig grund är kundundersökningen enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism: försäkringsgivaren måste bedöma relationens risker, och motpartens land är en standardfaktor därvid. Denna översikt överlappar ofta med vad som redan är fastslaget hos förmögenhetsursprunget för företaget, eftersom båda frågorna härrör från samma riskbedömning.