seguradora pergunta com quais países faço comércio o que informo

Indicar países faz-se normalmente com base no comércio efectivo

Normalmente, a seguradora não pergunta por cada país para o qual enviou uma factura, mas pelos países com os quais se faz negócios de forma estruturada: fornecedores fixos, clientes fixos, estabelecimentos. Esta é uma questão de investigação do cliente, não uma questão CSRD — a seguradora quer saber onde está o risco, não o quão sustentável é a cadeia. Países sancionados e países com perfil de risco elevado têm mais peso do que uma encomenda ocasional para um país vizinho. Se tiver dúvidas sobre se uma transacção ocasional deve ser indicada, consulte o que o próprio portal refere como limite (frequentemente um montante mínimo ou percentagem do volume de negócios) em vez de determinar um limite por sua conta.

O que concretamente fornece depende do que o dossier da cadeia já regista: frequentemente uma lista de países com quota de volume de negócios ou número de relações por país, associada aos estabelecimentos e possivelmente às relações bancárias que lhes correspondem. Se houver dúvida sobre um país porque um contraparte está aí estabelecida, isso rapidamente afecta ou se a empresa ou um membro do órgão de administração consta de uma lista de sanções — essa é uma resposta separada, mas frequentemente é perguntado na mesma ronda de questões. Se não tem uma visão geral completa de todos os países, então "ainda não completo, a ser preenchido" é uma resposta mais honesta do que uma estimativa que não é correcta.

Fundamento: investigação do cliente segundo a Wwft, não o Registo Comercial

A questão sobre países não decorre da Lei do Registo Comercial de 2007 — nela apenas se registam quem é a empresa e onde está estabelecida, não com quem negoceia. O fundamento é a investigação do cliente da Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e do Financiamento do Terrorismo: a seguradora deve avaliar os riscos da relação, e o país da contraparte é um factor padrão. Esta visão geral frequentemente coincide com o que já foi registado em a origem do patrimônio da empresa​, porque ambas as questões decorrem da mesma avaliação de risco.