Draudikam yra klausimas, su kokiais kraštais aš atliekų prekybą – ką nurodau

Šalis nurodote paprastai remiantis faktine prekybos veikla

Paprastai draudimo bendrovė neprašo kiekvienos šalies, į kurią kada nors siuntėte sąskaitą faktūrą, o šalių, su kuriomis sistemingai verčiamasi: nuolatiniai tiekėjai, nuolatiniai pirkėjai, filialai. Tai kliento tyrimo klausimas, o ne CSRD klausimas — draudimo bendrovė nori žinoti, kur yra rizika, o ne kiek darnūs yra tiekimo grandinės santykiai. Sankcijų šalys ir šalys su aukštu rizikos profiliu sveria daugiau nei vienkartinis užsakymas kaiminystės šalyje. Jei abejojate, ar turėtumėte nurodyti nuolatinę operaciją, žiūrėkite, kokią ribą nurodo pats portalas (dažnai tai minimali suma arba minimalus pardavimo procentas), o ne patys nustatykite ribą.

Konkretus jūsų pateikimas priklauso nuo to, ką jau fiksuoja tiekimo grandinės byla: dažnai tai šalių sąrašas su pardavimo dalimi arba santykių skaičiumi per šalį, susietas su filialais ir gerai būti susijusiomis banko santykiais. Jei abejojate dėl šalies, nes priešingoji šalis ten turi veiklos vietą, tai greitai lemia ar įmonė arba vadovas yra sankcijų sąraše — tai atskiras atsakymas, bet dažnai užduodamas toje pačioje klausimų grupėje. Jei neturite pilno visų šalių apžvalgos, tada "dar nebaigta, bus papildyta" yra sąžiningiau atsakyti nei spėjimas, kuris neteisus.

Pagrindas: BVPFI kliento tyrimas, ne Prekybos registras

Šalių klausimas nekilęs iš 2007 m. Prekybos registro įstatymo — jame nurodoma tik kas yra įmonė ir kur ji įregistruota, bet ne su kuo verčiamasi. Pagrindą sudaro kliento tyrimas pagal Įstatymą dėl priemonių pinigų plovimui ir terorizmo finansavimui užkirsti kelią: draudimo bendrovė turi įvertinti santykio su klientu riziką, o priešingosios šalies šalis yra standartinis veiksnys. Tas apžvalga dažnai sutampa su jau užfiksuota pas įmonės turto kilmęnes abu klausimai kyla iš tos pačios rizikos vertinimo.