ο ασφαλιστής θέλει να γνωρίζει με ποιες χώρες διεξάγω εμπόριο τι δηλώνω

Την αναφορά χωρών την κάνετε συνήθως με βάση την πραγματική εμπορική δραστηριότητα

Συνήθως ο ασφαλιστής δεν ρωτά για κάθε χώρα στην οποία στείλατε ποτέ μια τιμολόγηση, αλλά για τις χώρες με τις οποίες διεξάγετε δραστηριότητες σε δομημένο επίπεδο: σταθεροί προμηθευτές, σταθεροί πελάτες, εγκαταστάσεις. Αυτό είναι ένα ερώτημα διερεύνησης πελατών, όχι ένα ερώτημα CSRD — ο ασφαλιστής θέλει να γνωρίζει πού βρίσκεται ο κίνδυνος, όχι πόσο βιώσιμη είναι η αλυσίδα. Οι χώρες που υπόκεινται σε κυρώσεις και οι χώρες με υψηλό προφίλ κινδύνου έχουν μεγαλύτερο βάρος από μια μεμονωμένη παραγγελία σε μια γειτονική χώρα. Εάν αμφιβάλλετε εάν μια τυχαία συναλλαγή πρέπει να αναφερθεί, κοιτάξτε το όριο που ορίζει το ίδιο το πύλη (συχνά ένα ελάχιστο ποσό ή ποσοστό του κύκλου εργασιών) αντί να ορίσετε μόνοι σας ένα όριο.

Αυτό που παραδίδετε συγκεκριμένα εξαρτάται από αυτό που καταγράφει ήδη το κοινοπραξικό δοσιέ: συχνά μια λίστα χωρών με μερίδιο κύκλου εργασιών ή αριθμό σχέσεων ανά χώρα, συνδεδεμένη με τις εγκαταστάσεις και ενδεχομένως τις τραπεζικές σχέσεις που σχετίζονται με αυτές. Εάν υπάρχει αμφιβολία σχετικά με μια χώρα επειδή ένα αντισυμβαλλόμενο μέρος είναι εγκατεστημένο εκεί, αυτό επηρεάζει ήδη εάν η επιχείρηση ή ένας διευθυντής περιλαμβάνεται σε κάποια λίστα κυρώσεων — αυτό είναι ένα ξεχωριστό ερώτημα, αλλά συχνά ζητείται στην ίδια σειρά ερωτημάτων. Εάν δεν έχετε πλήρη επισκόπηση όλων των χωρών, τότε το "δεν είναι ακόμη πλήρες, θα συμπληρωθεί" είναι ειλικρινέστερη απάντηση από μια εκτίμηση που δεν είναι σωστή.

Νομική βάση: Διερεύνηση πελατών κατά τη Wwft, όχι Μητρώο Εμπορίας

Το ερώτημα για τις χώρες δεν προέρχεται από τον Νόμο περί Μητρώου Εμπορίας 2007 — εκεί καταγράφεται μόνο ποια είναι η επιχείρηση και πού είναι εγκατεστημένη, όχι με ποιον διεξάγει δραστηριότητες. Η νομική βάση είναι η διερεύνηση πελατών από τον Νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας: ο ασφαλιστής πρέπει να αξιολογήσει τους κινδύνους της σχέσης και η χώρα του αντισυμβαλλομένου είναι ένας τυπικός παράγοντας. Αυτή η επισκόπηση συχνά επικαλύπτεται με αυτό που είναι ήδη καταγεγραμμένο σε την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης, επειδή και τα δύο ερωτήματα προέρχονται από την ίδια αξιολόγηση κινδύνου.