a biztosító azt kérdezi, mely országokkal folytatom kereskedelmét, mit adok meg

Az országok megadása jellemzően a tényleges kereskedelmi forgalom alapján történik

A biztosító általában nem kérdezi meg minden olyan országot, amelyre Ön valaha is számlát küldött, hanem azokat az országokat, amelyekkel rendszeres üzleti tevékenység folyik: állandó szállítók, állandó megrendelők, telephelyek. Ez egy ügyfél-vizsgálati kérdés, nem CSRD-kérdés — a biztosító azt szeretné tudni, hol van a kockázat, nem azt, hogy mennyire fenntartható a lánc. A szankciós országok és a magas kockázati profillal rendelkező országok nagyobb súllyal számítanak, mint egy egyszeri megrendelés egy szomszédos országba. Ha bizonytalan abban, hogy egy eseti tranzakciót fel kell-e tüntetni, nézze meg, hogy maga a portál milyen korlátot jelez (gyakran minimális összeg vagy az árbevétel százaléka) ahelyett, hogy saját maga állapítana meg egy korlátot.

Az Ön konkrét teljesítménye attól függ, hogy a lánc-dosszié már mit rögzített: gyakran egy lista az országokról az árbevétel-arányokkal vagy az egyes országokra jutó kapcsolatok számával, összekapcsolva a telephelyekkel és gegebenenfalls a banki kapcsolatokkal. Ha egy ország miatt kétsége van, mert egy másik fél ott van székhely, az gyorsan vagy az üzletág vagy egy vezetője szerepel-e egy szankciós listán — ez egy külön válasz, de gyakran ugyanabban a kérdéskörben merül fel. Ha nincs teljes áttekintése az összes országról, akkor az "még nem teljes, kiegészítés alatt" egy őszintébb válasz, mint egy becslés, amely nem helytelen.

Jogalap: Wwft-ügyfél-vizsgálat, nem a Kereskedelmi Nyilvántartás

Az országok kérdése nem a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartás törvényéből származik — ott csak az van rögzítve, hogy ki a vállalkozás és hol van székhely, nem az, hogy kivel kereskedik. A jogalap a pénzprácshálózás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény ügyfél-vizsgálatából ered: a biztosítónak fel kell mérnie a kapcsolat kockázatait, és a másik fél országát e tekintetben standard tényezőként kezelik. Ez az áttekintés gyakran átfedi azt, ami már rögzítésre került a a vállalkozás vagyonának eredetenél, mivel mindkét kérdés ugyanabból a kockázatfelmérésből ered.