l'assicuratore chiede con quali paesi commercio cosa dichiaro

L'indicazione dei paesi avviene solitamente sulla base del commercio effettivo

Solitamente l'assicuratore non chiede informazioni su ogni paese verso cui ha mai inviato una fattura, ma sui paesi con cui conduce affari strutturali: fornitori fissi, clienti fissi, sedi. Si tratta di una domanda di due diligence sulla clientela, non di una domanda CSRD — l'assicuratore vuole sapere dove si trova il rischio, non quanto sia sostenibile la catena di approvvigionamento. I paesi sanzionati e i paesi con un profilo di rischio elevato pesano più di un ordine occasionale verso un paese confinante. Se ha dubbi sul fatto che una transazione occasionale debba essere indicata, guardi i limiti specificati nel portale stesso (spesso un importo minimo o una percentuale del fatturato) invece di stabilire autonomamente un limite.

Ciò che fornisce concretamente dipende da ciò che è già registrato nel fascicolo della catena: spesso un elenco di paesi con quota di fatturato o numero di relazioni per paese, collegato alle sedi e eventualmente alle relazioni bancarie associate. Se c'è incertezza su un paese perché una controparte vi è stabilita, questo tocca rapidamente o se l'impresa o un amministratore figurano su una lista di sanzioni — si tratta di una risposta separata, ma viene spesso chiesta nello stesso ciclo di domande. Se non ha una panoramica completa di tutti i paesi, "non ancora completo, sarà integrato" è una risposta più onesta di una stima che non è corretta.

Base normativa: due diligence sulla clientela secondo la Wwft, non il Registro del commercio

La domanda sui paesi non deriva dalla Handelsregisterwet 2007 — vi viene registrato solo chi è l'impresa e dove è stabilita, non con chi commercia. La base normativa è la due diligence sulla clientela della Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme: l'assicuratore deve valutare i rischi della relazione e il paese della controparte è un fattore standard in questo contesto. Questo elenco spesso si sovrappone con quanto è già stato registrato presso l'origine dei fondi dell'impresa, poiché entrambe le domande derivano dalla stessa valutazione del rischio.