новата банка поиска различни документи при отваряне на сметка, кои са те

Въпросите на УКО произхождат от същия източник като търговския регистър

Нова банка иска при отваряне на търговска сметка три вида данни: кой е предприятието, кой стои зад него и защо е необходима сметката. Това се нарича проверка на клиента или "Know Your Customer" (KYC), задължителна за банките по Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма. Конкретно банката обикновено иска преводна справка от търговския регистър, копие на устава, преглед на УИБ (Ultimate Beneficial Owners, лицата, които действително притежават или контролират предприятието) и декларация относно характера на бизнес дейностите. За данните за самоличност — уставното наименование, регистрационният номер и адресът на седалището — отговорът винаги е същият като при въпрос за устойчивост или кибербезопасност, така че тези полета се попълват бързо, ако верижният досие вече ги съдържа.

Където по-често възникват затруднения е при въпросите за УИБ структурата и произхода на средствата. Банките понякога искат организационна схема на акционерната структура и при наскоро учредено предприятие и прогноза на очаквания обем продажби и трансакции. Тези последни две не са стандартни полета от верижния досие — платформата не дава отговор за тях, тъй като няма източник, който да ги поддържа. Това, което е често срещано и вече е установено, е броя на служителите и секторът, в който работи предприятието; банките го използват, за да определят рисков профил.

Произход на поискваните базови данни

Данните за наименование, правна форма, адрес на седалище и регистрационен номер, които банката поставя, съответстват на това, което всяко предприятие вече е задължено да регистрира в съответствие със Закона за търговския регистър 2007. Това обяснява защо преводна справка от търговския регистър служи като базов документ при практически всяка банка: това е официалният, проверяем източник за точно тези данни. Въпросите относно УИБ и характера на бизнес дейностите произтичат от Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма, а не от търговския регистър — това е различна правна база, с различна цел.