bank ġdida titlob dokumetnazzjoni meta niftaħ kont, liema hemm

Il-mistoqsijiet UKO ġejjin mill-istess sors tal-Reġistru tal-Kummerc

Banka ġdida jrid meta tiftaħ kont kummerċjali biex tintilef tliet tipi ta' dejta: min hija l-intrapiza, min qiegħed wara, u għaliex ikun meħtieġ il-kont. Din tissejjaħ l-investigazzjoni tal-klijent jew "Know Your Customer" (KYC), obbligatorja għal il-banek skond il-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasil tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu. Konkretament, il-banka ġeneralment jitolbu estratt mir-Reġistru tal-Kummerc, kopja tal-Istatuti, deskrizzjoni tal-UBO (Ultimate Beneficial Owners, in-nies li fatt jippossedu jew jikkontrolla l-intrapiza) u dikjarazzjoni dwar in-natura tal-attivitajiet kummerċjali. Għad-dejta ta' identità — l-isem statutorju, in-numru tar-reġistrazzjoni u l-indirizz tar-residenza — it-tweġiba hija dejjem l-istess bħal fuq lista ta' sostenibbiltà jew cyber, għalhekk dawn il-kampi jintmewwu malajr jekk il-kartella tal-katina diġà fiha.

Fejn ta' spiss il-miksija twaqqaf hija l-mistoqsija dwar l-istruttura tal-UBO u dwar l-oriġini tal-fondi. Il-banek ta' spiss jridu organogramm tal-istruttura tas-sehamin, u għal intrapiza li ġejja tinftieħ ħin reċenti jridu wkoll projezzjoni tal-fatturar u transazzjonijiet mistennija. Dawn it-tnejn ma hummx kampi standard minn kartella tal-katina — din il-pjattaforma ma tagħtu risposta għal dak, għax m'hemm l-ebda sors li jissuportaha. Dak li ta' spiss jirritorna u diġà huwa fiss, hija in-numru ta' impjegati u is-settur li fih l-impriża attiva; il-banek jużaw dak biex jiddeterminaw profil ta' riskju.

Oriġini tal-mejda basika mistoqsija

Id-dejta dwar l-isem, il-forma legali, l-indirizz tat-tagħmir u n-numru tar-reġistrazzjoni li banka jitolbu, jikkorrispondu ma' dak li kull intrapiza diġà ħadet ħeġġa fuq il-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerc 2007. Dan jispjega għaliex estratt mir-Reġistru tal-Kummerc huwa preċedent bażiku għal kważi kull banka: hija s-sors uffiċjali, verificabbli eżatt għal dik id-dejta. Il-mistoqsijiet dwar UBO u n-natura tal-attivitajiet kummerċjali jimmiċu mill-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasil tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu, mhux mir-Reġistru tal-Kummerc — hija struttura legali differenti, b'għan differenti.