chuir an bhainc soilse ar fáil ar oscailt cuntas, conas a bhreathnaím ar na doiciméid sin

Tagann ceistanna UKO ó fhoinse chéanna agus an clár trádála

Iarrann banca nua trí chineál sonraí agus cuntas gnó á oscailt: cé a bhí san fhiontair, cé atá taobh thiar de, agus cén fáth atá an cuntas riachtanach. Tugtar "cliënt-scrúdú" nó "Know Your Customer" (KYC) air seo, rud atá bronnta ar bhancanna ó bhruach an Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Go praiticiúil, iarrann an banca go coitianta ar ábhar ó dhréachtadh an chlár trádála, cóip de na bunreachtanna, réamhbhreithniú ar na UBO's (Ultimate Beneficial Owners, na daoine atá fíor-shealbhach ar an bhfiontar nó á rialú), agus ráiteas ar an nádúr ghníomhaíochtaí gnó. I leith na sonraí aitheantais — an t-ainm reachtúil, an uimhir clárúcháin agus an seoladh suímh — is ionann an fhreagra i gcónaí agus an fhreagra a bheadh ar liosta inbhuanaitheachta nó cearnóg cibearnéitice, agus dá bhrí sin líonitear na réimsí sin go tapa má bhí siad i dtairiscint an chainneadáin cheana féin.

Is minic gur stopann sé ag an cheist maidir le struchtúr UBO agus maidir le foinse na bpíosa airgid. Uaireanta iarrann bancanna organiagram ar struchtúr na gceannasaithe, agus i gcomhair an fhiontair nua-bhunaithe, tuairisc freisin ar an mhéid ioncam agus idirbheartaíochta a bhraithfear. Ní réimsí caighdeánacha iad an dá dhéaraig sin ó ghearr chainneadán — ní thugann an fhostú seo freagra ar son a bhreithniú, ar an chúis go bhfuil ar an fhoinse ar a bhunaitear é. Ach go minic a tháinig ar ais agus go bhfuil socrúchán ann cheana féin, tá líon na bhfostaithe agus an earnáil ina bhfuil an fhiontair gníomhach; úsáideann bancanna iad sin chun próifíl riosca a bhreithniú.

Foinse an fhaisnéis bhunúsach a iarrtar

Bíonn an fhaisnéis maidir le hainmneacha, cineál dlíthiúil, seoladh an suíomh agus uimhir an chlárúcháin a iarrann banca i gcomhaontú le rud ar bith atá i ndéir déanta ag gach fiontar go bhfuil i dtaca leis an Handelsregisterwet 2007. Is sin an chúis go bhfuil ábhar ar bhreis a agus banca i ngeall don bhancaire mar bhundoiciméad: is é an fhoinse oifigiúil, inrochtana do na sonraí sin go díreach. Leanann na ceistanna maidir le UBO's agus ar a nádúr ghníomhaíochtaí gnó ó bhruach an Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, ní ó bhruach an chlár trádála — is creat dlíthiúil difriúil atá ann, le sprioc dhifriúil.