nová banka žiada rôzne doklady pri otváraní účtu ktoré sú to

Otázky UKO pochádzajú z rovnakého zdroja ako obchodný register

Nová banka si pri otváraní obchodného účtu vyžaduje tri druhy údajov: kto je podnik, kto za ním stojí a prečo je účet potrebný. Toto sa nazýva skúmanie klienta alebo "Know Your Customer" (KYC), povinné pre banky podľa Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Konkrétne si banka zvyčajne vyžaduje výpis z obchodného registra, kópiu stanov, prehľad UBO (Ultimate Beneficial Owners, osoby, ktoré podnik skutočne vlastnia alebo kontrolujú) a vyhlásenie o povahe obchodných činností. Pre údaje o identite — štatutárny názov, inštrukčné číslo a sídlom podniku — je odpoveď vždy rovnaká ako na zozname udržateľnosti alebo kyber, takže tieto polia sa rýchlo vyplnia, ak ich reťazový spis už obsahuje.

Kde sa to často zasekáva, je otázka štruktúry UBO a pôvodu prostriedkov. Banky si niekedy želajú organigram štruktúry akcionárov a v prípade novo založeného podniku aj prognózu očakávaného obratu a transakcií. Tieto posledné dva nie sú štandardné polia z reťazového spisu — táto platforma na to neodpovedá, pretože neexistuje zdroj, ktorý by to podporoval. Čo sa často objavuje a čo je už stanovené, je počet zamestnancov a sektor, v ktorom podnik pôsobí; banky to používajú na určenie profilu rizika.

Zdroj požadovaných základných údajov

Údaje o názve, právnej forme, adrese sídla a inštrukčnom čísle, ktoré si banka vyžaduje, zodpovedajú tomu, čo už každý podnik nechal zaregistrovať podľa Zákona o obchodnom registri z roku 2007. To vysvetľuje, prečo výpis z obchodného registra slúži ako základný dokument u takmer každej banky: je to oficiálny, overiteľný zdroj presne pre tieto údaje. Otázky týkajúce sa UBO a povahy obchodných činností vychádzajú zo Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, nie z obchodného registra — to je iný právny rámec s iným cieľom.