új bank számlanyitáskor különféle dokumentumokat kér mely dokumentumok szükségesek

Az UKO-kérdések ugyanabból a forrásból származnak, mint a kereskedelmi nyilvántartás

Az új bank egy üzleti számla megnyitásakor három típusú adat után kutat: ki a vállalkozás, ki áll mögötte, és miért van szükség a számlára. Ezt ügyfél-meghallgatásnak vagy "Know Your Customer" (KYC) eljárásnak hívják, amely a pénzmosás és a terrorista finanszírozás megelőzéséről szóló törvény alapján kötelező a bankok számára. Konkrétan a bank általában egy kivonatot kér a kereskedelmi nyilvántartásból, az alapszabályok másolatát, a UBO-k (Ultimate Beneficial Owners, a vállalkozást ténylegesen birtokló vagy irányító személyek) jegyzékét és a üzleti tevékenység jellegéről szóló nyilatkozatot. Az azonosítási adatokhoz — a jogszabály szerinti név, a bejegyzési szám és a cég telephelye — a válasz mindig ugyanaz, mint egy fenntarthatósági vagy cyber-kérdőíven, így ezek a mezők gyorsan kitölthetők, ha a láncdossziér már tartalmazza őket.

Gyakrabban akad el a UBO-szerkezetre és az eszközök forrására irányuló kérdéskor. A bankok néha a részvényesi szerkezet szervezeti diagramját igénylik, és egy újonnan alapított vállalkozásnál a várható árbevétel és tranzakciók prognózisát is. Ez utóbbi kettő nem a láncdossziérből származó standard mező — erre a platform nem ad választ, mivel nincs olyan forrás, amely ezt alátámasztaná. Amit azonban gyakran megkap és már rögzítve van, az a munkavállalók számát és az iparág, amelyben a vállalkozás aktíva bankok ezt használják a kockázati profil meghatározásához.

A kért alapadatok forrása

Az a nev, jogi forma, telephelyű és bejegyzési szám, amit a bank lekér, megegyezik azzal, amit minden vállalkozás már rögzíttetett a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási Törvény alapján. Ez magyarázza meg, miért számít a kereskedelmi nyilvántartásból származó kivonat szinte minden banknál alapdokumentumnak: ez az ezekhez az adatokhoz való hivatalos, ellenőrizhető forrás. Az UBO-kra és az üzleti tevékenység jellegére vonatkozó kérdések a pénzmosás és a terrorista finanszírozás megelőzéséről szóló törvényből erednek, nem a kereskedelmi nyilvántartásból — ez egy másik jogi keret, más céllal.