nova banka ob odpiranju računa zahteva razne dokumente kateri so tisti

Vprašanja UKO izhajajo iz enakega vira kot商业register

Nova banka zahteva pri odpiranju poslovnega računa tri vrste podatkov: kdo je podjetje, kdo stoji za njim in zakaj je račun potreben. To se imenuje preverjanje strank ali "Know Your Customer" (KYC), kar je obvezno za banke na podlagi Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Praktično banka običajno zahteva izvleček iz trgovskega registra, kopijo statuta, pregled UBO-jev (Ultimate Beneficial Owners, oseb, ki podjetje dejansko lastijo ali nadzorujejo) in izjavo o naravi poslovne dejavnosti. Za podatke o istovetnosti — zakonsko ime, registrska številka in naslovom sedeža podjetja — je odgovor vedno enak kot pri vprašanju o trajnosti ali kibernetski varnosti, zato se ta polja hitro izpolnijo, če jih datoteka verige že vsebuje.

Pogosteje se težave pojavljajo pri vprašanju o strukturi UBO in izvoru sredstev. Banke si včasih želijo organizacijski diagram strukture lastništva delnic, pri novo ustanovljenim podjetjih pa tudi napoved pričakovanih prihodkov in transakcij. Slednja dva nista standardni polji iz datoteke verige — za to platforma ne daje odgovora, ker ni vira, ki bi ga podprl. Kaj pa se pogosto pojavi in je že določeno, je število zaposlenih in panoga, v kateri je podjetje aktivno; banke ga uporabljajo za določitev profila tveganja.

Izvor zahtevanih osnovnih podatkov

Podatki o imenu, pravni obliki, naslovu sedeža in registrski številki, ki jih zahteva banka, se ujemajo s tem, kar je vsako podjetje že dolžno zabeležiti v skladu z Zakonom o trgovskem registru 2007. To pojasnjuje, zakaj je izvleček iz trgovskega registra pri skoraj vsaki banki veljaven kot osnovni dokument: je uradni, preverljiv vir za natanko te podatke. Vprašanja o UBO-jih in naravi poslovne dejavnosti izhajajo iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ne iz trgovskega registra — to je drugačan pravni okvir z drugim namenom.