nova banka traži sve vrste dokumenata pri otvaranju računa koji su to

UKO-pitanja dolaze iz istog izvora kao popis trgovine

Nova banka pri otvaranju poslovnog računa traži tri vrste podataka: tko je podjetje, tko stoji iza njega i zašto je račun potreban. To se naziva istraživanje klijenta ili "Poznaj svog klijenta" (KYC), obavezno za banke prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Konkretno, banka obično traži izvod iz popisa trgovine, kopiju statuta, pregled UBO-ja (Ultimate Beneficial Owners, osobe koje stvarno posjeduju ili kontroliraju podjetje) i izjavu o vrsti poslovnih aktivnosti. Za podatke o identitetu — Zakonski naziv, upisni broj i adresu sjedišta poduzeća — odgovor je uvijek isti kao na popisu održivosti ili cyber-popisu, pa se ta polja brzo popune ako ih lanac dokumenata već sadrži.

Gdje se često zapetlja je pitanje o UBO-strukturi i porijeklu sredstava. Banke ponekad traže organizacijski dijagram структure vlasnika dionica, a za novoosnovan podjetje i prognozu očekivanog prometa i transakcija. Ova posljednja dva nisu standardna polja iz lanca dokumenata — na ova pitanja ovaj sustav ne daje odgovore, jer nema izvora koji bi to podržao. Ono što se često pojavljuje i već je utvrđeno, jest broj zaposlenih i sektor u kojem poduzeće posluje; banke je koriste za određivanje profila rizika.

Porijeklo traženih osnovnih podataka

Podaci o nazivu, pravnoj formi, adresi sjedišta i upisnom broju koje banka traži podudaraju se s onim što je svako podjetje već upisalo prema Zakonu o popisu trgovine 2007. To objašnjava zašto izvod iz popisa trgovine kod gotovo svake banke vrijedi kao temeljni dokument: to je službeni, provjerjivi izvor upravo za te podatke. Pitanja o UBO-ovima i vrsti poslovnih aktivnosti proizlaze iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, a ne iz popisa trgovine — to je drugi zakonski okvir, s drugom svrhom.