noua bancă solicită diferite documente la deschiderea contului care sunt acestea

Întrebările UKO provin din aceeași sursă ca registrul comerțului

O bancă nouă cere la deschiderea unui cont comercial trei tipuri de date: cine este întreprinderea, cine stă în spatele ei și de ce este necesar contul. Aceasta se numește investigarea clientelei sau "Know Your Customer" (KYC), obligatorie pentru bănci conform Legii de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. În concret, banca solicită de obicei un extras din registrul comerțului, o copie a actelor constitutive, o trecere în revistă a BBO-urilor (Beneficiari Reali Ultimi, persoanele care dețin sau controlează efectiv întreprinderea) și o declarație privind natura activităților comerciale. Pentru datele de identitate — denumirea statutară, numărul de înregistrare și adresa sediului — răspunsul este întotdeauna același ca și pentru o listă de durabilitate sau cibernetic, deci aceste câmpuri sunt completate rapid dacă dosarul lanțului le conține deja.

Unde se blochează mai des este întrebarea privind structura BBO și originea fondurilor. Băncile doresc uneori o schemă organizatorică a structurii acționariatului, iar la o întreprindere nou înființată și o prognoză a cifrei de afaceri și tranzacțiilor așteptate. Ultimele două nu sunt câmpuri standard dintr-un dosar lanț — această platformă nu oferă un răspuns pentru aceasta, deoarece nu există o sursă care să o susțină. Ceea ce se întâlnește adesea și este deja stabilit, este numărul de angajați și sectorul în care operează întreprinderea; băncile le folosesc pentru a determina un profil de risc.

Originea datelor de bază solicitate

Datele privind numele, forma juridică, adresa sediului și numărul de înregistrare pe care le solicită o bancă corespund cu ceea ce orice întreprindere a deja depus în conformitate cu Legea Registrului Comerțului din 2007. Aceasta explică de ce un extras din registrul comerțului este acceptat ca document de bază la aproape fiecare bancă: este sursa oficială, verificabilă pentru exact acele date. Întrebările privind BBO-urile și natura activităților comerciale decurg din Legea de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului, nu din registrul comerțului — acesta este un cadru legislativ diferit, cu un scop diferit.