трябва ли да посочвам краудфъндинг като източник на финансиране

Краудфандингът принадлежи към произхода на капитала

Да, краудфандингът обикновено се споменава като източник на финансиране, но не като отделно поле за отговор — той попада под въпроса за произхода на капитала на предприятието. Банките и застрахователите, които провеждат проверка на клиентите на основата на Закона за предотвратяване на прането на пари и финансиране на тероризма, искат да знаят откъде идват парите на предприятието, и краудфандингът е просто един от възможните източници наред със собствено вложение, банково финансиране или венчърен капитал. Разлике, който наистина е значим: става ли се за акционен или дълговиден краудфандинг (equity или debt) чрез платформа, или за дарителски или възнаграждаващ краудфандинг без финансов доход. При първите две форми въпросникът често очаква сума и период; при последните две въпросът обикновено не е релевантен, тъй като не възниква финансова връзка.

Ако нямаш краудфандинг, то "не" или "неприложимо" е правилният отговор — няма причина да конструираш нещо, което не фигурира в твоето досие. Ако си имал краудфандинг, то договор с платформата или преглед на събраните суми обикновено е доказателството, което служи като източник. Ако това доказателство липсва от твоето верижно досие, отговорът остава открит, докато не го предоставиш; ние не попълваме нищо без основно доказателство. Този въпрос често се появява в един и същи блок като произходът на средствата на предприятието и понякога заедно с въпрос за банковите отношения на предприятието, тъй като клиентът иска да има пълна представа за финансовия микс.

Правна основа: проверка на клиентите относно произхода на средствата

Задължението да се изследва произходът на капитала произтича от проверката на клиентите по Закона за предотвратяване на прането на пари и финансиране на тероризма; банката или застрахователят, който задава въпроса, го прави, за да отговори на това задължение за проверка, не защото краудфандингът сам по себе си е риск.