ar turėčiau minėti crowdfunding'ą kaip finansavimo šaltinį

Crowdfunding'as priklauso lėšų šaltiniui

Taip, crowdfunding'ą paprastai nurodai kaip finansavimo šaltinį, tačiau ne kaip atskirus atsakymo lauką — jis patenka į klausimą apie jūsų įmonės lėšų kilmę. Bankai ir draudikai, atliekantys kliento tyrinėjimą pagal Direktyvą dėl pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos, nori žinoti, iš kur kilę įmonės pinigai, o crowdfunding'as yra vienas iš galimų šaltinių kartu su savomis investicijomis, banko finansavimu ar rizikos kapitalu. Svarbus skirtumas: ar tai akcijų ar paskolos crowdfunding'as (equity ar debt) per platformą, ar donacijų ar atlygintino crowdfunding'as be finansinio pelno. Pirmuose dviejuose variantuose anketa dažnai tikisi sumos ir laikotarpio; pastaruosiuose dviejuose klausimas paprastai nėra aktualus, nes neatsiranda finansavimo santykis.

Jei neturėjai biudžetinės kampanijos, tai "ne" arba "netaikytina" yra teisingas atsakymas — nėra jokios priežasties kurti tai, ko nėra jūsų grandinės byloje. Jei turėjai biudžetinę kampaniją, tai sutartis su platforma arba surinktos sumos ataskaita paprastai yra šaltinis, kuris naudojamas kaip įrodymas. Jei šis dokumentas trūksta jūsų grandinės byloje, atsakymas lieka atidarytas tol, kol jį pristatysite; mes nieko neužpildome be pagrindimo šaltinio. Šis klausimas dažnai yra tame pačiame bloke kaip įmonės turto kilmę ir kartais kartu su klausimu apie įmonės bankų ryšius, nes klienatas nori gauti pilnai supratimą dėl finansavimo šaltinių mišinio.

Pagrindas: kliento tyrimas dėl lėšų šaltinio

Pareiga tirti turto šaltinį išplaukia iš kliento tyrimo, numatyto Įstatyme dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos; bankas arba draudimo bendrovė, iškėlusi klausimą, tai daro siekdama įvykdyti tą tyrinėjimo pareigą, o ne todėl, kad biudžetinis projektavimas iš esmės yra rizika.