Muss ich Crowdfunding als Finanzierungsquelle angeben

Crowdfunding gehört zur Herkunft von Vermögen

Ja, Crowdfunding erwähnst du in der Regel als Finanzierungsquelle, aber nicht als separates Antwortfeld — es fällt unter die Frage nach der Herkunft des Vermögens des Unternehmens. Banken und Versicherer, die eine Kundenprüfung gemäß des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchführen, möchten wissen, woher das Geld des Unternehmens stammt, und Crowdfunding ist darin einfach eine der möglichen Quellen neben Eigenkapitalbeteiligung, Bankfinanzierung oder Wagniskapital. Der Unterschied, der zählt: Handelt es sich um Aktien- oder Kreditcrowdfunding (Equity oder Debt) über eine Plattform, oder um Spenden- oder Belohnungs-Crowdfunding ohne finanziellen Ertrag. Bei den ersten beiden Formen erwartet die Frageliste oft einen Betrag und einen Zeitraum; bei den letzten beiden ist die Frage normalerweise nicht relevant, da keine Finanzierungsbeziehung entsteht.

Hast du kein Crowdfunding gehabt, dann ist "nein" oder "nicht zutreffend" die richtige Antwort — es gibt keinen Grund, etwas zu konstruieren, das nicht in deiner Akte steht. Hast du Crowdfunding gehabt, dann ist eine Vereinbarung mit der Plattform oder eine Übersicht der eingeworbenen Beträge normalerweise das Beweisstück, das als Quelle dient. Fehlt dieses Dokument in deiner Kettenakte, bleibt die Antwort offen, bis du es einreichst; wir tragen nichts ohne zugrunde liegende Belege ein. Diese Frage steht oft im gleichen Block wie die Herkunft des Vermögens des Unternehmens und manchmal zusammen mit einer Frage über die Bankbeziehungen des Unternehmens, weil der Kunde ein vollständiges Bild des Finanzierungsmix haben möchte.

Rechtsgrundlage: Kundenprüfung zur Herkunft von Mitteln

Die Verpflichtung, die Herkunft von Vermögen zu überprüfen, ergibt sich aus der Kundenprüfung im Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; die Bank oder der Versicherer, die die Frage stellt, tut dies, um dieser Prüfungspflicht nachzukommen, nicht weil Crowdfunding an sich ein Risiko ist.